نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس

فرمول مدیریت سرمایه در فارکس

بهترین استراتژی فارکس در سال 2022 چیست؟

شاید امروزه انجام معاملات در بازار فارکس بسیار محبوب باشد. اما باید این را در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری در این بازارها زمانی پرسود است، که ما به تمام بازارهای معاملاتی ارزی آشنا باشیم و اطلاعات زیادی در این باره داشته باشیم. سرمایه‌گذاری در بازار فارکس نیازمند یادگیری اصطلاحات، قوانین و استراتژی های معاملاتی فارکس است. ما در این مقاله سعی کردیم استراتژی‌های معاملاتی در فارکس، بهترین استراتژی فارکس، و ساده ترین استراتژی فارکس را برای شما شرح دهیم پس تا پایان با ما همراه باشید.

برای سرمایه گذاری در بازارهای بورس و فارکس شما باید یک برنامه برای چگونگی خرید یک سهم و نحوه خرید و فروش آن داشته باشید. به این برنامه که دقیقاً زمان خرید و فروش یک جفت ارز را برای شما تعیین می‌کند استراتژی معاملاتی فارکس می‌گوییم. در این بازار ما با استراتژی های معاملاتی بسیاری روبرو هستیم که می‌توانیم برای سرمایه‌گذاری و معاملات از آنها استفاده کنیم. یکی از این استراتژی ها استفاده از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال است.

استراتژی های فارکس چگونه در پیشرفت معاملات ما تاثیر می‌گذارد؟

شاید این سوال برای شما پیش بیاید که چگونه استراتژی های معاملاتی فارکس می‌تواند به ما در پیشرفت معاملات و کسب سود کمک کند؟

باید بگویم که وقتی شما یک برنامه برای تمام کارهای خود در بازار فارکس داشته باشید یعنی این که بازار را به طور کامل تجزیه و تحلیل کرده‌اید و از وضعیت آینده ارز خود به طور کامل اطلاع دارید و این عمل باعث می‌شود که شما معامله کم ریسک تری را داشته باشید.

باید بدانید که موفق‌ترین معامله‌گران کسانی هستند که زمان زیادی را در بازار فارکس صرف یادگیری می‌کنند. علاوه بر یادگیری روش‌های معاملاتی و استراتژی‌های مناسب برای معامله، مدیریت ریسک خود را نیز قوی کرده اند. پارسیان بورس در همین راستا یک دوره جامع حضوری برای فارکس تحت عنوان آموزش فارکس در مشهد برگزار می‌کند که افراد علاقه‌مند و ساکن مشهد می‌توانند در آن شرکت کرده و به کسب سود بپردازند.

نکته بسیار مهم این است که باید بدانید اگر یک استراتژی سودمند و سودده را برای خود انتخاب کنید می‌توانید در این بازار سرمایه خود را چندین برابر کنید. ابزارهایی که شما در یک استراتژی فارکس مورد استفاده قرار می‌دهید عبارت است از:

• چارت‌ها
• اندیکاتورهای تکنیکال و بنیادی
• اطلاعات بازار

بهترین استراتژی فارکس

لازمه‌ی پیدا کردن یک استراتژی موفق در فارکس نیازمند این است که شما چندین عامل مختلف را در کنار هم قرار داده و برآیند آنها یک استراتژی خوب را به شما تحویل دهد. همانطور که قبلاً گفتیم استراتژی‌های بسیار زیادی وجود دارد که شما می‌توانید از آنها در معاملات خود بهره ببرید. اما مهم است که شما ساده‌ترین و کارآمدترین و در عین حال قابل فهم‌ترین استراتژی را برای معاملات خود انتخاب کنید.

حال این سوال پیش می‌آید که چگونه این استراتژی‌ها را شناسایی کنیم؟

باید بگوییم که لازم است شما برای انتخاب استراتژی خود حداقل سه معیار تعیین و آن را بررسی کنید. برای مثال بگویید که چه مقدار زمان لازم است که به سوددهی برسد، فرصت های معاملاتی سهم چگونه است و فاصله معمول برای رسیدن به هدف چقدر است و در آخر نتایج را با همدیگر مقایسه کنید و حال شما می‌توانید یک استراتژی کارآمد برای خود انتخاب کنید.

انواع استراتژی فارکس

در ادامه شما را با استراتژی‌های فارکس آشنا می‌کنیم و درباره هر کدام توضیح مختصری به شما داده و میزان ریسکی که در این استراتژی وجود دارد را برای شما بیان می‌کنیم تا شما بتوانید که به استراتژی دلخواه خود دست یافته و در معاملات خود از آن ها استفاده کنید.

استراتژی معامله بر اساس پرایس اکشن در فارکس

ما در این نوع استراتژی با قیمت‌های معاملاتی سر و کار داریم؛ ما باید طبق فرمول معاملاتی قیمت ها را مورد بررسی و تحلیل قرار بدهیم. شما می‌توانید از استراتژی معامله بر اساس پرایس اکشن به دو صورت استفاده کنید:

• به تنهایی برای انجام معاملات
• به عنوان اندیکاتور

ما از اصول تحلیل فاندامنتال به ندرت در استفاده از استراتژی پرایس اکشن استفاده می‌کنیم. شما می‌توانید از چندین روش معاملاتی برای اثبات درستی استراتژی خود در دسته پرایس اکشن استفاده کنید.

مدیریت ریسک در بازارهای مالی

مدیریت ریسک، یکی از مهم ترین عناوینی است که درباره انجام معاملات یاد خواهید گرفت. چرا اهمیت دارد؟ چون ما وارد یک تجارت پولساز شده ایم و باید نحوه مدیریت زیان های بالقوه مان را یاد بگیریم.

جالب است که بدانید مدیریت ریسک یکی از حوزه های نادیده گرفته شده در معاملات است. بسیاری از معامله گران بازار بدون اینکه به حجم و اندازه حسابشان توجهی داشته باشند، فقط برای ورود به معاملات هیجان دارند.

آن ها تنها به این فکر می کنند که جرئت از دست دادن چه میزان پول را دارند و سپس دکمه معامله را فشار می دهند.

این نوع سرمایه گذاری یک نام دارد قمار!

وقتی بدون توجه به قواعد مدیریت ریسک معامله می کنید، در واقع در حال قمار هستید.

شما به بازگشت سرمایه بلند مدت خود توجه نمی کنید و تنها به دنبال بردن یک پول قلمبه هستید.

قواعد مدیریت ریسک از شما محافظت کرده و می تواند در بلند مدت بسیار سودآور باشد. شاید حرف ما را باور ندارید و فکر می کنید که قمار تنها راه برنده شدن است، به مثال زیر توجه کنید:

مردم همیشه به این امید که در بازی قمار پول قلمبه ای ببرند به لاس وگاس می روند و در واقع بسیاری از آن ها نیز می برند.

پس اگر بسیاری از افراد برنده می شوند، کازینوها چگونه کسب درآمد می کنند؟

درست است که مردم پول های بسیاری برنده می شوند اما در بلند مدت، کازینوها سودآور هستند زیرا پول بیشتری از افرادی که نمی برند به دست می آورند. به همین خاطر است که اصطلاح کازینو همیشه برنده است به وجود آمده است.

واقعیت این است که کازینوها آمارگران بسیار ثروتمند هستند. آن ها می دانند که در بلند مدت، آن ها هستند که پول ها را به جیب می زنند نه قماربازان.

حتی اگر یک قمارباز، 100.000 دلار در ماشین اسلات ببرد کازیونو ها می دانند که صدها قمار باز دیگر آن پول را نخواهند برد و آن پول دوباره به جیب کازینو بازخواهد گشت.

این، مثال ساده ای بود برای اینکه متوجه شوید آمارگران چگونه پول های قماربازان را به جیب می زنند. با وجود اینکه هر دو طرف پولی را از دست می دهند اما آمار گران و در این مورد کازینو ها می دانند چگونه زیان های خود را کنترل کنند. بنابراین مشخص است که عملکرد مدیریت ریسک چگونه است. اگر بدانید که زیان های خود را چگونه کنترل کنید، احتمال سودآوری شما به شدت افزایش خواهد یافت.

در نهایت، معاملات فارکس بازی اعداد است و شما باید از کوچکترین عوامل حداکثر استفاده را به نفع خود بکنید. گاهی برتری کازینوها تنها 5% بیشتر از بازیکنان است. اما همین 5% تفاوت بین برنده بودن و بازنده بودن است.

شما هم باید یک آمار گر ثروتمند باشید نه یک قمارباز زیرا هدف شما در بلند مدت این است که همیشه برنده باشید.

چه مقدار سرمایه برای انجام معاملات نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس در فارکس نیاز است؟

پول، پول می آورد. شما به سرمایه معاملاتی نیاز دارید. همه این نکته را می دانند اما برای ورود به معاملات فارکس چه میزان سرمایه نیاز است؟ پاسخ این پرسش کاملا به رویکرد و روش شما در تجارت جدیدتان بستگی دارد.

اولا، باید نحوه آموزش دیدن خود را تعیین کنید. روش های مختلفی برای یادگیری انجام معامله وجود دارد:کلاس ها، مربیان، خودآموزی یا هر نوع ترکیبی از این سه روش.

کلاس ها و مربیان بسیاری برای آموزش نحوه معامله در بازار ارز وجود دارند اما اکثر آن ها رایگان نیستند. مزیت این روش این است که یک کلاس خوب یا یک مربی عالی می تواند مسیر یادگیری شما را بسیار کوتاه تر کند و بسیار سریع تر از آنچه خودتان به تنهایی یاد خواهید گرفت، شما را در مسیر سودآوری قرار دهند.

اشکال این روش، هزینه های ورود به این برنامه است که بسته به نوع برنامه انتخابی از چند صد دلار تا چند هزار دلار متغیر است. بسیاری از افرادی که تازه وارد این معاملات می شوند، پول کافی برای خرید این برنامه ها را ندارند.

تا زمانی که با انضباط و تمرکزی شدید، خود را مشغول یادگیری نگه دارید احتمال موفقیت شما به صورت تصاعدی افزایش خواهد یافت. شما باید دانش آموز بسیار مشتاق و کنجکاوی باشید. اگر اینگونه نباشید همه ثروت خود را از دست خواهید داد..

ثانیا، آیا روش شما نیاز به ابزار های ویژه ای مانند منابع خبری یا نرم افزار ترسیم نمودار دارد؟ اکثر بسته های ترسیم نمودار که در پلتفرم معاملاتی کارگزار وجود دارد، برای انجام معاملات کافی است.

شاید هم شما یک تریدر مبنیادی باشید و باید به محض انتشار اخبار یا حتی قبل از آن در جریان آن قرار گیرید.

منابع خبری موثق و فوری، ماهیانه بین چند صد تا چند هزار دلار هزینه در بر دارند. شما می توانید منبع خبری مکملی از کارگزار فارکس خود دریافت کنید اما برای برخی از افرادهمان یک یا چند ثانه، تفاوت بین معامله سودآور یا زیان بار است.

در نهایت، برای معامله نیاز به پول/سرمایه/منابع مالی دارید. کارگزاران خرد بازار ارز،محدودیت حداقلی برای افتتاح حساب نداشته و شما می توانید حتی با 100 دلار هم شروع کنید. اما این بدان معنا نیست که شما باید عجله کرده یا سریعا برای افتتاح حساب اقدام کنید! این اشتباهی است که معمولا موجب شکست می شود. می دانید زیان ها هم بخشی از بازی هستند و شما برای پوشش این زیان ها سرمایه کافی داشته باشید.

بنابراین، سرمایه معاملاتی شما چقدر باید چقدر باشد؟

بسیاری باور دارند که اکثر تجارت ها به دلیل عدم توانایی در تامین منابع مالی مورد نیاز خود شکست می خورند که این باور در مورد تجارت معاملات بازار ارز نیز صادق است.

بنابراین اگر نمی توانید با سرمایه معاملاتی هنگفتی که توان از دست دادن آن را دارید وارد بازار ارز شوید، تا زمانی که از لحاظ مالی آماده نشده اید، صبور باشید، پول خود نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس را ذخیره کنید و روش صحیح معامله را بیاموزید.

افت سرمایه و حداکثر افت سرمایه

بنابراین متوجه شدیم که مدیریت ریسک در بلند مدت برای ما سودآور خواهد بود اما هم اکنون روی دیگر سکه را به شما نشان خواهیم داد. اگر از قوائد مدیریت ریسک استفاده نکنیم، چه اتفاقی خواهد افتاد؟

به مثال زیر توجه کنید:

فرض کنید 100.000 دلار دارید و 50.000 دلار از دست می دهید. چند درصد از حسابتان را از دست داده اید؟

این همان چیزی است که معامله گران به آن افت سرمایه گویند.

افت سرمایه، کاهش سرمایه فرد پس از شکست در معاملات است. این عدد معمولا با کسر نقطه اوج مربوط در سرمایه از نقطه فرود مربوطه به دست می آید. معامله گران معمولا آن را به عنوان درصدی از حساب معاملاتی خود مدنظر قرار می دهند.

دوره های شکست ها

ما در انجام معاملات همیشه به دنبال برتری هستیم و به همین دلیل است که همه معامله گران به دنبال ایجاد سیستم های معاملاتی هستند. سیستم معاملاتی که تضمین کننده 70% سود باشد، نقطه قوت خوبی به نظر می رسد. اما آیا 70 درصد سودآوری بدان معناست که در 70 معامله اول از هر 100 معامله، برنده خواهید بود؟

در واقع، نمی دانید که آیا 30 معامله متوالی اول را بازنده هستید و بقیه 70 معامله را می برید. این به معنای داشتن سیستمی است که 70 درصد سودآوری دارد اما باید از خود بپرسید که اگر 30 معامله متوالی را ببازید، آیا هنوز هم در بازی باقی خواهید ماند؟

به همین دلیل است که مدیریت ریسک اهمیت دارد. فارغ از اینکه از چه سیستمی استفاده می کنید، بالاخره در زمان معاملاتتان گاهی هم شکست خواهید داشت. حتی پوکر بازان حرفه ای هم که از راه بازی پوکر امرار معاش می کنند، دوره های شکست دارند اما در نهایت برآیند فعالیت آن ها سود است.

علت آن است که پوکربازان حرفه ای، مدیریت ریسک دارند و می دانند که در تمام مسابقاتی که بازی می کنند برنده نخواهند بود. آن ها تنها روی درصد کمی از کل پول خود ریسک می کنند تا بتوانند از دوره های شکست جان سالم به در ببرند.

هرگز بیش از 2% در هر معامله ریسک نکنید

در هر معامله چه مقدار می توان ریسک کرد؟

پرسش خوبی است. سعی کنید ریسک خود را در هر معامله محدود به 2% کنید.

اما همین نیز می تواند کمی زیاد باشد. خصوصا اگر یک معامله گر تازه کار باشید.

در جدول مهم زیر به شما تفاوت میان ریسک کردن بر روی درصد کمی از سرمایه در برابر ریسک کردن بر روی درصد بیشتری از سرمایه را نشان خواهیم داد.

معامله گرانی که در هر معامله 2% ریسک کرده اند در مقایسه با معامله گرانی که 10% ریسک کرده اند.

مشاهده می کنید که تفاوت بسیار زیادی بین 2% ریسک در هر معامله و 10% ریسک در هر معامله بر روی حساب وجود دارد.

نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

• 02191004770
• [email protected]
• تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / فارکس چیست؟ روش های معاملاتی و چگونگی مدیریت ریسک فارکس

فارکس چیست؟ روش های معاملاتی و چگونگی مدیریت ریسک فارکس

ما در این مطلب قصد داریم بگوییم فارکس چیست؟ و روش های معاملاتی و چگونگی مدیریت ریسک فارکس را مورد بررسی قرار دهید.

بطور خلاصه می توان گفت که فارکس به معنی تبادل ارزهای خارجی می باشد و با مدیریت ریسک و یادگیری تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال بسیار هم میتواند برای شما سودآور باشد اما در حال حاضر فارکس در کشور ایران غیر قانونی است.

فارکس چیست؟

فارکس (Forex) کوتاه شده عبارت Foreign Exchange به معنی تبادل ارزهای خارجی می باشد. به بیان ساده تبادل ارزهای خارجی یا فارکس، به معنای تبدیل یک ارز به ارز دیگر می باشد سهمی از آن برای معامله کالا یا خدمات دولت ها و شرکت ها، سرمایه گذاری اشخاص و بنگاه ها یا هزینه های سفر و خرید جهانگردان در کشور استفاده می شود اما اکثر تبادلات ارزی هدفشان کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش می باشد.

در بازار فارکس همه مؤسسات مالی بزرگ، بانک ها (مرکزی، تجاری و سرمایه گذاری)، شرکت های چند ملیتی، شرکت های بیمه، تاجران، صندوقهای بازنشستگی، شرکت های صادرات و واردات، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای گوناگون مانند دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را معامله می نمایند.

بازار فارکس مکان فیزیکی خاصی ندارد مؤسسات، بانکها و معامله گران با استفاده از شبکه الکترونیکی، به معامله ارز می پردارند به این صورت که یک ارز را در مقابل ارز دیگر معامله می نمایند.

البته با توجه به اینکه ماهیت معاملات فارکس، خارج بورس (OTC) است اما مرکز های اصلی برای تجارت ارز در سراسر دنیا وجود دارد این مراکز به ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو قرار دارد و بانکها در سرتاسر دنیا در این معاملات شرکت می نمایند.

به زبان ساده معامله در بازار فارکس یعنی خرید یک ارز و همزمان، فروش یک ارز دیگر.
ارزها از به واسطه یک معامله گر یا کارگزار، به صورت جفت ارز معامله می شوند. برای مثال یورو و دلار (EUR/USD) یا پوند انگلیس و ین ژاپن (GBP/JPY) .

1. ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید
2. ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید.

چگونه در فارکس معامله کنیم؟

با پیشرفت فناوری افراد با استفاده از اینترنت می توانند در یک شرایط یکسان با شرکت های سرمایه گذاری و سفته بازان و … از طریق کارگزاران یا همان بروکرزها که به واسطه شبکه الکترونیکی به بانک متصل می شوند و در هر زمان نرخ ارزها را از بانک های متفاوت جمع آوری و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود (Platform) که در اختیار مشتریان خود قرار داده اند نرخ ارزها را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر فرستاده و مشتریان هم سفارش خودشان را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می کنند.

بطور کلی رابط بین معامله گران شخصی و بازار، کارگزار است و مهمترین کاری که یک کارگزار انجام می دهد، و برای انجام معاملات در فارکس انتخاب یک کارگزار ضروری می‌باشد.

برای انجام معاملات در فارکس مشتری باید با کارگزار مورد نظر خود قراردادی را ببندد و مبلغ مورد نظرش را به عنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می نماید واریز کند.

سپرده نام برده شده همان پشتوانه انجام معاملات است و به نام خود مشتری افتتاح میشود، در مرحله بعدی کارگزار مربوطه نام کاربری و شماره رمز ورود به حساب معاملاتی افتتاح شده را به کاربر می دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده اند و از طریق اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا کنند.

نرم افزارهای معاملاتی فارکس کدامند؟

برای انجام دستورات معاملاتی مشتریان، هر بروکر یا کارگزار بازار فارکس، به یک محیط احتیاج دارد تا با استفاده از آن بتواند با مشتریان خود ارتباط برقرار کند و آنها را از روند قیمت ها با خبر کند و شرایطی را هم فراهم کند که بر این اساس بتواند مراحل انجام یک معامله را ثبت نماید.

بطور کلی این مراحل شامل دریافت تقاضاهای پیش خرید و پیش فروش و باز و بستن معاملات روی کالاها یا ارزهای مخصوص می باشد که هر کارگزار به کاربران خود بر اساس آن خدمات می دهد.برای حل این مشکل هر بروکر از پلت فرم های خاصی استفاده می نماید که بعضی اوقات ممکن است در بین بسیاری از آن ها مشترک باشد مثل نرم افزار متاتریدر Metatrader از بهترین و معروفترین نرم افزار معاملات بازار فارکس، نرم افزار متاتریدر می باشد این محصول از شرکت روسی بنام MetaQuotes است که با استفاده از آن می توان در بازار فیوچرز و CFD نیز معامله انجام داد.

آخرین نسخه از این نرم افزار در حال حاضر Metatrader4 می باشد و تا به حال بیش از ۲۰ زبان مختلف دنیا از جمله فارسی را پشتیبانی می کند.

بررسی روش های معاملاتی بازار فارکس

در بازار فارکس نیز همچون بازار بورس ایران ابزار ها و روش هایی همچون تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال از اصلی ترین روش های تحلیل بشمار می آیند.

روش تحلیل بنیادی

در بازارهای فعال، قیمت ها از طریق تغییر در میزان عرضه و تقاضا مشخص می شود و بر این اساس تحلیل بنیادی مشخص می کند که چه عواملی موجب تغییرات میزان عرضه و تقاضا می شود.

1. عوامل اقتصادی
2. عوامل مالی
3. رویدادهای سیاسی اجتماعی
4. بحران ها

روش تکنیکال

تحلیل تکنیکی در واقع بررسی تغییرات قیمت های قبلی، برای پیش بینی تغییرات آینده قیمتها می‌باشد. بیشتر تحلیلگران تکنیکی تحلیل هایشان اتکای زیادی به نمودارها دارند و به بررسی آن می پردازند.

در ابتدای قرن بیستم، تئوری داو DOW بنیان گذاری شد که بعدها به عنوان تحلیل تکنیکی نوین شناخته شد و در طی چندین سال تکمیل شد.

1. قیمت معرف همه اطلاعات است
2. تغییرات قیمت تصادفی نیست
3. پیشینه قیمت خیلی مهمتر از چرایی آن است

مدیریت ریسک در فارکس چگونه است؟

ارزش ریسک بطور گسترده توسط بانک بین المللی پرداخت میشود و به همین ترتیب نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس توسط بانک مرکزی همه کشورها به عنوان راهی برای بررسی و کنترل ریسک بازار و مبنایی هم برای تنظیم حداقل استانداردهای سرمایه ای تأسیس شده است.

مهمترین موضوع برای ادامه فعالیت بلندمدت و حتی ورود به فارکس، دقت به ریسک ذاتی این بازار و غیرقابل پیش بینی بودن نوسان های آن در بیشتر مواقع می باشد. در حدی که حتی معامله گران با تجربه و حرفه ای هم در شرایط مبهم بازار خیلی سخت قادر خواهند بود که معاملات خود را مدیریت نمایند.

در بازار فارکس سرمایه گذار قادر است قبل از انجام هر معامله بطور دقیق ریسک آن را بداند و بعد از گذراندن فرایند مربوط به آنالیز ریسک اگر صلاح دید سپس اقدام به معامله کند و در صورتی که ریسک بازار را مناسب نبود منتظر موقعیت های بعدی باشد البته با توجه به اینکه حجم نوسان های روزانه بسیار بالا است (روزی ۱۸ هزار بار تغییر قیمت) سرمایه گذار با مجموعه ای از فرصت ها روبرو است که قادر خواهد بود با توجه به ابزار آنالیز ریسک از آنها استفاده کند.

متداول ترین ابزار برای مقابله با ریسک در تجارت بازار ارز، سفارش محدود و دستور توقف زیان می باشد.
سفارش محدود، محدودیت هایی در ارتباط با بیشترین قیمتی که باید پرداخت شود یا کمترین قیمتی که باید دریافت شود اعمال می نماید.

دستور توقف زیان تضمین خواهد کرد که یک وضعیت خاص به طور اتوماتیک با یک قیمت تخمینی تسویه شود با این هدف چنانچه حرکت بازار خلاف وضعیت سرمایه گذار باشد، زیان های بالقوه کاهش خواهد یافت.

اجرای سفارش محدود و دستور توقف را، نقدینگی بازار فارکس خیلی راحت تضمین مینماید.

چرا مدیریت ریسک در فارکس مهم است؟

مدیریت ریسک فارکس یکی از ضروری ترین مفاهیم بقا برای یک تریدر فارکس می باشد. بروکرهای فارکس از مزایای استفاده از اهرم می گویند تا توجه افراد را از مشکلات موجود در آن منحرف نمایند.

این موضوع باعث خواهد شد زمانی که معامله گران به سمت پلت فرم تجاری خود می روند ریسک بزرگ کنند و به دنبال پول های بزرگ بروند و بخواهند یک شبه پول دار شوند.

این موضوع شاید برای افرادی که با حساب های آزمایشی به انجام این کار می پردازند تا حدی آسان به نظر آید، اما با ورود پول واقعی همه چیز تغییر خواهد کرد که در این شرایط یک مدیریت ریسک واقعی بسیار پراهمیت باشد.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

• Pina & Associates Insurance
• Payment at Contingency
• Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

مدیریت سرمایه در فارکس چیست؟ | دانلود فایل | 6 اصل مهم در مدیریت سرمایه

مفاهیم مدیریت در طول تاریخ همواره از چالش های بزرگ بر سر راه رشد بشر و پیشبرد اهداف او بوده اند. شاید اگر این چالش ها وجود نداشتند و یا برای حل آنها، از استراتژی های مناسب بهره گرفته می شد، این روند صعودی در علوم مختلف و کسب و کار بسیار سرعت می گرفت. اما در مورد حوزه مدیریت سرمایه این بحث جدی تر و حساس تر است. سروکار داشتن با پولی که گاه حاصل سالها زحمت افراد است و باید در مسیر سرمایه گذاری موثر و کم ریسک به کار گرفته شوند. در سالهای اخیر، سرمایه گذاری به مفهوم عام خود مربوط به دسته ای از تحرکات در فضای بورس و سهام و البته دارایی های منقول و غیرمنقول است. پول و سرمایه فراوانی که در این مجراها وارد شده و سودهای کلانی را نصیب صاحبان سرمایه می کند. اما چالش اصلی زمانی است که آنها متضرر شوند. آنجاست که مدیریت سرمایه، نسخه های متفاوتی را برای کاهش این ضررها و گاها حتی پیشگیری از آسیب ها ارائه داده و محبوبیت فراوانی پیدا می کند.

مدیریت سرمایه در فارکس چیست؟ | دانلود فایل | 6 اصل مهم در مدیریت سرمایه 1

مدیریت سرمایه یعنی چه؟

سرمایه های امروزی در آستانه شکست و موفقیت ها می لغزند و احتمال صعود و نزول آنها تعیین می شوند. همه سرمایه های شخصی که در دستان افرادی بدون آگاهی و دانش خاص آن، هستند و امکان از بین رفتن آنها بسیار بالاست. این دانش را باید از متخصصین و دانشمندان این حوزه آموخت. آنها در بکارگیری میزان سرمایه، حجم آن، ریسک های احتمالی و رشد و زیان های مربوط به سرمایه مطالعه کرده و خط و خطوط تعیین می کنند. استراتژی هایی که با تدوین مبتنی بر دانش های مدیریتی، سواد مالی و سایر شاخص های متناظر، در سوددهی سرمایه بسیار موثر هستند.

گرایش عوام به سمت بازارهای سرمایه خصوصا بازارهای سهام در سالهای اخیر، اهمیت مدیریت سرمایه را بیش از پیش کرده است. آنچه که مهم است تمامی آن سوالاتی است که هر شخص در هنگام ورود خود به این بازار باید طرح کند. این سوالات در زمینه ریسک است. اینکه میزان ریسک در هر معامله پرتفوی به چه میزان است؟ و آیا نسبت سود به سرمایه، نسبت منطقی و قابل اتکایی هست یا نه؟ برای پاسخ به این سوالات باید نگاهی عمیق تر به این مفاهیم داشته باشیم.

دانلود فایل اکسل تعیین حد ضرر و میزان ورود سرمایه :

شرکت های مدیریت سرمایه گذاری

شرکت ها و سازمان های فعال در زمینه مدیریت سرمایه گذاری رشد بسیار بالایی در سالهای اخیر داشته اند. آنها کاملا وابسته به نوع و شرایط بازار های سرمایه عمل کرده اند و آنچه که سود آوری آنها را بالاتر برده، همان سوددهی سرمایه مردم در بازارهاست. اغلب، زمانی گرایشات به سمت این مفاهیم و مدیریت سرمایه بالاتر می رود که نسبت های سوددهی پایین آمده باشد و در نتیجه مردم نیاز فوری به متخصصین پیدا می کنند. همه ارزش کار آنها نیز در قدرت پیش بینی آینده و تحلیل گذشته نهفته شده است. در واقع بازارهای سرمایه محل هدف گذاری برای تمامی افراد فعال در این حوزه ها است. هم برای سرمایه گذاران و هم برای متخصصین، تا بتوانند نیازهای خود برای رشد سرمایه را از محل آن بدست آورند.

مدیریت سرمایه در فارکس چیست؟ | دانلود فایل | 6 اصل مهم در مدیریت سرمایه 2

نقش بازار در سرمایه گذاری

بازارها، لوکیشن های جذاب برای حضور سرمایه گذاران هستند. هر آنجا که پولی برای خرج شدن نیاز به اجبار نداشته باشد، بازاری برای سرمایه مردم محسوب می شود. شرط موفقیت در آن، شناخت کافی از ابعاد و اشخاص و سرمایه است. باید ریسک هایی را که امکان رخ دادن آنها وجود دارد را شناسایی کنیم و در مورد گام های بعدی در مواجهه با ریسک، اقدامات لازم را پیش بینی نماییم. کلیه این فرآیندها، وابستگی شدیدی به کسب اطلاعات و داده های صحیح از بازار دارد و هرچه میزان داده ها بیشتر باشد، نتیجه قابل اعتماد تر است.

منطق و آموزش

قبول بازار های سرمایه مانند بازار بورس به عنوان یک ماهیت پر ریسک بسیار مهم است. آنچه منظور از بازار های سرمایه در این مقاله است، تمامی بازار های مربوط به پول و سرمایه نقدی است و اصل اساسی در این مفاهیم پذیرش ضرر های احتمالی و عدم اعتقاد به موفقیت ها و سود های دایمی است. هر چند واقعا در هنگام ضرر دهی سرمایه، چندان اهمیتی برای هوش و علم شما از مدیریت سرمایه وجود ندارد، اما تفاوت از میزان ضرر آغاز می شود. دقیقا نقطه ای بازار سرمایه که از آن نقطه بتوان روند ضرردهی پول را متوقف کرد.

در واقع آنچه که سبب ارتقای میزان سوددهی و موفقیت افراد در بازار های سرمایه می شود، مقداری از تحمل و صبر آنها در مقابله با روزهای شکست و زیان دهی است. البته فراموش نشود که تمامی این قاعده های کلیدی فقط در بازار های نرمال و بدون دستکاری صدق می کند و در بازار هایی مانند بورس ایران عملا هیچ راهی وجود ندارد که سرمایه تان را نجات دهید، مگر اینکه مراجع بالا دستی انگیزه کافی برای این کار را داشته باشند.

تکنیک های مدیریت سرمایه در فارکس

تکنیک های مختلفی برای مدیریت سرمایه در فارکس وجود دارند. در این میان بعضی از تکنیک ها مهم تر بوده و بهتر است هر تریدری این موارد را رعایت کند. در ادامه این موارد را بیان می کنیم.

انتخاب زمان مناسب برای معامله در فارکس

یکی از موارد بسیار مهم برای هر معامله گری در مدیریت سرمایه انتخاب زمان مناسب برای معامله فارکس می باشد. البته زمان معامله به نوع جفت ارز و زمان هایی که معاملات بالاست نیز وابسته است. از طرف دیگر باید زمانی را برای معامله در نظر گرفت که معامله گر از لحاظ فکری در آرامش کامل باشد تا بتواند به درستی تصمیم گیری کند.

ترید با سرمایه ای که به آن نیاز ندارید

در بازار های مالی به دلیل پر ریسک بودن آنها بهتر است با سرمایه به معامله بپردازید که از نیاز های شما نباشد. زیرا این نوع بازار ها در بسیاری از موارد غیر قابل پیش بینی بوده و احتمال از دست رفتن سرمایه وجود دارد.

داشتن استراتژی در معامله

هیچ گاه بدون استراتژی وارد معامله در فارکس نشوید. همیشه برای خود نقاط ورود و خروج در معامله مشخص سازید. قرار نیست همیشه در بازار سود کنید. ولی می توانید در صورت ضرر ، با مدیریت سرمایه میزان ضرر خود را کمتر کنید. در ادامه آموزش ها انواع استراتژی های معاملاتی و نیز آموزش آنها را برایتان آورده ایم. می توانید با استفاده از بک تست در متاتریدر استراتژی معاملاتی خود را تست کنید.

استفاده از تحلیل های بنیادی و تکنیکال

زمانی که وارد معامله می شوید ، حتما به تحلیل های بنیادی ، اخبار اقتصادی که بر قیمت ها تاثیر زیادی دارند و نیز تحلیل تکنیکال حتما توجه کنید. استفاده از این تحلیل ها تاثیر بسیار زیادی بر تشخیص صحیح نقاط ورود و خروج معامله در فارکس دارند.

مشخص کردن میزان سود و ضررتان از معامله

برای این منظور فرمول ها ، نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس اندیکاتور ها و نرم افزار های زیادی طراحی شده اند. ولی بهتر است خودتان نحوه محاسبه سود و ضرر در معاملات فارکس را نیز در نظر بگیرید.

فرمول محاسبه مدیریت سرمایه در فارکس

برای مدیریت سرمایه باید میانگین سود ماهیانه خود و نیز میانگین سود سالیانه را حساب کنید. تا ببینید که در کل سودآوری معاملات شما چه اندازه است. یکی از فرمول های بسیار مهم فرمول محاسبه سود مرکب در فارکس می باشد. به این صورت که شما بعد از سود در یک معامله از سود به دست آمده به سرمایه اصلی شما افزوده شده و شما با سرمایه بیشتری وارد معامله بعدی خواهید شد.

از طرفی شما برای مدیریت سرمایه در فارکس باید بتوانید مقادیری از قبیل میزان سود مرکب و نیز میزان سودی که نیاز دارید تا در صورت ضرر ، ضررتان جبران گردد را محاسبه کنید.

فرمول محاسبه سود مرکب در فارکس

مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس

یکی از اصول مهم در مدیریت سرمایه در فارکس ، مدیریت ریسک در فارکس می باشد. در کل معامله در بازار فارکس شامل ریسک می شود. ولی باید بتوان آن را مدیریت کرده تا بتوان میزان کسب سود در برابر ضرر را بالا تر برد. یکی از معیار های مهم در مدیریت ریسک محاسبه میزان ریسک به ریوارد است. از این فرمول با عنوان فرمول محاسبه مدیریت سرمایه در فارکس نیز یاد می شود. هر چه این میزان کمتر از 50 درصد باشد ، مدیریت ریسک بهتر است و اگر بیشتر باشد معامله شما ریسک بالایی دارد. فرمول ریسک به ریوارد را در ادامه بیان می کنیم.

فرمول مدیریت سرمایه در فارکس

همانطور که در فرمول بالا می بینید ، ریسک Risk برابر با تفاضل قیمت سهم و حد ضرر می باشد. حد ضرر را هم می توان بر اساس استراتژی معامله گر مشخص کرد و هم نقطه حمایتی را در نظر گرفت. ریوارد Reward نیز برابر با تفاضل حد سود و قیمت سهم می باشد. حد سود را نیز می توان برابر با میزان مقاومت سهم در نظر گرفت. به عنوان مثال جفت ارز GBPJPY پوند انگلیس و ین ژاپن را در نظر گرفته ایم.

حد سود در فرمول مدیریت ریسک حد ضرر در فرمول ریسک به ریوارد

فرض کنید شما بنابر تحلیل های خود به این نتیجه رسیده اید قیمت به مقاومت خود خواهد سید و می خواهید یک پوزیشن باز کنید پس بهتر است میزان ریسک به ریوارد را بررسی کنید. همانطور که در شکل بالا می بینید حد سود برابر با 164.665 و قیمت فعلی ارز برابر با 164.146 می باشد. از طرفی حد ضرر خود را نیز فرضا نقطه حمایتی یعنی برابر با 162.873 در نظر می گیریم. در شکل زیر میزان ریسک به ریوارد را برای این جفت ارز محاسبه کرده ایم.

میزان ریسک به ریوارد

همانطور که در شکل زیر می بینید این میزان برابر با 245 شده و بسیار بیشتر از 50 است. پس اگر شما در نقطه 164.146 وارد معامله شوید ریسک معاملاتی بالایی را پذیرفته اید.

اندیکاتور مدیریت سرمایه در فارکس

در سایت هایی که می توان اندیکاتور های مهم معتبر را مشاهده کرد ، مانند اندیکاتور های متاتریدر 4 و یا اندیکاتور های سایت تریدینگ ویو اندیکاتوری برای مدیریت سرمایه در فارکس قرار داده نشده است. ولی تریدر هایی که خودشان می توانند اندیکاتور طراحی کنند اندیکاتور هایی در این خصوص طراحی کرده و در سایتشان قرار داده اند. شما می توانید این اندیکاتور ها دانلود کرده و در پلتفرم خود نصب و از آنها استفاده کنید.

این اندیکاتور ها اغلب میزان سود و زیان شما ، میزان اهرم مناسب و … را محاسبه کرده و برایتان نمایش می دهند. هیچ گاه به این اندیکاتور ها اعتماد نکرده و اگر تمایل به استفاده از این اندیکاتور ها دارید ، آن را همراه با استراتژی معاملاتی خود استفاده کنید.

نرم افزار مدیریت سرمایه در فارکس

نرم افزار مدیریت سرمایه در فارکس اغلب توسط افراد خبره و حرفه ای در زمینه فارکس نوشته می شود. اصلی ترین ویژگی این نرم افزار ها محاسبه سود و زیان تریدر در یک معامله می باشد. همان کا را خودتان به صورت دستی نیز نیز می توانید انجام دهید. البته قبل از استفاده از این نرم افزار ها در حساب واقعی حتما آن را برای مدتی در حساب دمو امتحان کنید.

دانلود کتاب مدیریت سرمایه در فارکس PDF

برای آموزش مدیریت سرمایه در فارکس ابتدا باید با اصول مدیریت سرمایه گذاری در بازار های مالی آشنایی داشته باشید. با آموزش اصول مدیریت سرمایه خواهید توانست در بازار فارکس نیز موفقیت های بیشتری کسب کرده و سرمایه خود را زیاد درگیر ریسک نکنید. یکی از کتاب های مفید در این زمینه کتاب مدیریت سرمایه گذاری نوشته چارلز پی. جونز به ترجمه دکتر رضا تهرانی می باشد. برای دانلود کتاب مدیریت سرمایه روی لینک زیر کلیک کنید.

ویژگی های شخصیتی

نباید از تاثیرات ذات شخصیتی شما در میزان موفقیت تان در بازار های سرمایه غافل شد. اعتماد به نفس شخص در هنگام اخذ یک تصمیم می تواند نیمی از راه موفقیت و اثرگذاری آن را طی کند. شما باید قادر به کنترل هیجانات خود باشید. نباید در بالاترین نقطه بخرید و نباید در پایین ترین نقطه بفروشید. نباید نسبت به کل حجم سرمایه خود ریسک کنید و باید بدانید که تا چه حد می توانید از وِیژگی هایی مانند توصیه پذیری از دیگران استفاده کنید. همه راه های موفقیت در این حوزه از مسیر امیدواری به جبران زیان ها عبور می کند. حتی تحلیل های شما از این زاویه نیز بسیار مفیدتر و قابل اعتمادتر است.

مدیریت سرمایه در فارکس چیست؟ | دانلود فایل | 6 اصل مهم در مدیریت سرمایه 3

تحلیل و تصمیم

حد زیان دهی شما کجا قرار دارد؟ به چه میزان از سود رضایت دارید؟ اصلا می توانید برای این دو حدودی را مشخص کنید؟ مدیریت سرمایه بدون استفاده از تحلیل های ریاضی و اعداد و ارقام تقریبا بی معنی به نظر می رسد. همه رویدادهای قبلی باید تحلیل شوند و رفتار بازار الگوگذاری گردد. معمولا بازارها از الگوهای قدیمی خود پیروی می کنند و رفتارها تغییر نمی کند و اگر هم غیر از این باشد، بسیار کم رخ می دهد و کار عقلانی این است که به روندها مقید باشید. با قطعیت اعلام می کنیم که هیچ استراتژی کامل و بدون ایرادی در دنیا وجود ندارد و باید آنها را به نسبت شرایط به کار گرفت و نمی توان گفت حتما یک استراتژی موفق در موقعیت اول برای تمامی موقعیت های بعدی نیز همین نتیجه را نشان خواهد داد.

مدیریت سرمایه گذاری یک پکیج متنوع از تمامی این عناوینی است که هریک در موقعیت خود بسیار مهم هستند. مدیریت و کلمه بزرگ آن برای مقابله با تمام ریسک های سیستماتیک و غیرسیستماتیک طراحی می شوند و باید این دسته بندی ها را مشخص کرده و استراتژی های مناسب را اخذ نماییم. اگر سرمایه گذار با استفاده از هوش خود در کنار تمامی پروسه های تعریف شده قبلی به موفقیت دست پیدا کند، می تواند در مورد گام های بعدی خود نیز به تنهایی تصمیم بگیرد وگرنه باید در این مورد با عوامل متخصص مشورت کند.

شناخت نسبت به مدیریت ریسک نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس در کنار مدیریت سرمایه از عوامل حیاتی موفقیت است. شاخص هایی مانند بازدهی سرمایه، همه دلایل منطقی برای سرمایه گذاری را برای شما آماده می کند و گاه شاخص های دیگر فراموش می شوند اما باید دقیقا در محل اطمینان از تصمیم شک کرد. شاخص های فراوانی که پیش از ورود به معامله، در حین معامله و حتی پس از خروج باید مورد توجه قرار گیرند و همه ویژگی های شخصیتی که بر تک تک این شاخص ها موثر خواهند بود.

مدیریت سرمایه در فارکس شامل چه مواردی است؟

ویژگی های شخصیتی ، زمان ، سرمایه ، داشتن استراتژی ، محاسبه سود و زیان ، تحلیل

مدیریت سرمایه

بازار فارکس بسیار پر سود است، اما همانند سودهای بالایی که کسب خواهید کرد، اگر علم و تجربه کافی ندشته باشید بسیار پر ریسک خواهد بود و باعث از دست دادن کل سرمایه شما خواهد بود.

اکثر افراد برای ورود به معاملات پیچیده فارکس و استفاده از سودهای فوق العاده ی این بازار از مهارت و تخصص کافی برخوردار نیستند.

از آنجایی که بازار فارکس بسیار پر نوسان است و می توان سودهای خوبی از این بازار کسب کرد، برخی معامله گران این بازار از این درآمدهای دلاری بی بهره هستند.

کسب درآمد دلاری از بازار فارکس بسیار لذت نحوه مدیریت ریسک در بازار فارکس بخش است؛ علی الخصوص برای کسانی که در ایران زندگی میکنند با اهمیت ببیشتری همراه است.

جهت این امر شما دو راه برای کسب درآمد دلاری از بازار فارکس دارید :

1-ترید و معامله کردن خود شخص (در صورت نداشتن علم و تجربه کافی بسیار خطرناک است)

2-مدیریت سرمایه توسط متخصص فارکس

ترید و معامله کردن خود شخص

اینکه شما به تنهایی معامله و ترید را شروع کنید بسیار خوب است و تمام سودهایی که از سرمایه شما کسب میشود متعلق به خود شما خواهد بود اما این کار نیازمند تجربه و علم کافی خواهد بود و باید در نظر داشته باشید که بازار فارکس بسیار بازار سخت و نفس گیری خواهد بود و اگر نتوانید در مورد زمان صحیح ورود به معامله تصمیم درستی بگیرید قافیه را باخته اید.

این روش به کسانی که وقت و علم کافی دارند و حداقل دو سال بصورت مداوم در فارکس فعالیت داشته اند توصیه میشود.

در غیر اینصورت به هیچ عنوان بی گدار به آب نزنید. فارکس بسیار پر نوسان است و اگر نتوانید سرمایه خود را مدیریت کنید تمام سرمایه شما صفر یا اصطلاحا کال مارجین خواهد شد.

مدیریت سرمایه توسط متخصص فارکس

در این روش شما فقط سرمایه خود را در اختیار یک متخصص فارکس قرار میدهید.

متخصص فارکس با توجه به مدت زمان و مقدار سرمایه برای شما یک برنامه منظم خواهد ریخت که بتوان حساب شما را به بهترین شکل مدیریت کند.

شخص متخصص و پشتیبان این حوزه قطعا بیشتر از شما وقت و اطلاعات دارد و با توجه به اینکه تمام وقت خود را صرف تحلیل و بررسی بازار میکند میتواند بهترین زمان ورود به معامله را تشخیص و بلافاصله اقدام کند.

همچنین متخصص فارکس تمام اخبار اقتصادی روز را رصد میکند و این بسیار مهم هست که فاندامنتال جز جدا نشدنی فارکس محسوب میشود و با کمترین خطا این کار را انجام خواهد داد.

ضمنان باید توجه کرد که سرمایه خود را در اختیار چه شخص یا گروهی قرار میدهید زیرا فارکس بسیار پر خطر است.

این روش به کسانی که وقت و اطلاعات کافی ندارند و به سود های درصدی ثابت (بین 10 الی50 درصد) قانع هستند توصیه میشود و مهمترین مزیت این روش نداشتن استرس کار خواهد بود .

گروه متخصص فارکس استراتژی با توجه به دانش و تخصص چندین ساله خود میتواند سرمایه شما را به بهترین شکل ممکن مدیریت کند. از ویژگی های مدیریت سرمایه توسط تیم متخصص ما میتوان به استفاده از بهترین استراتژی های فارکس و درصد سودهای ماهانه مطمئن اشاره کرد.

مدیریت سرمایه سایت فارکس استراتژی به دو شکل انجام میشود:

مدیریت سرمایه عمومی فارکس

در این روش مدیرت سرمایه توسط تیم ما در بروکر آلپاری انجام میشود.

به این صورت که حساب شما، به حساب سایت ما در بروکر آلپاری متصل خواهد شد و تمامی ترید های بر روی حساب شما اعمال خواهد شد.

ضمن اینکه لینک حساب پم(حساب مدیریتی) نیز به صورت اختصاصی در اختیار کاربران سایت فارکس استراتژی خواهد بود

حداقل مبلغ مشارکت در این روش 50 دلار خواهد بود که سایت فقط در سود شما سهیم خواهد بود و درصد و مبالغ در لیست زیر قابل مشاهده خواهد بود.

$50,000 الی 15,000 $	$14,999 الی 8,000$	$7,999 الی 5,000$	$4,999 الی 3,000$	$2,999 الی 50$	مبلغ سرمایه
25 %	30 %	40 %	45 %	50 %	درصد مشارکت سود

مدیریت سرمایه خصوصی فارکس

این روش بهترین نوع مدیریت خواهد بود.

به این صورت که یک نفر متخصص فارکس به صورت تخصصی بر روی حساب شما فعال خواهد بود، در طول این مدت پشتیبان اختصاص داده شده به حساب شما فقط بر روی حساب شما تمرکز دارد و تمام توان و انرژی خود را صرف بالا بردن حساب شما خواهد کرد.

در واقع بر اساس تجریه میتوان گفت این روش کمترین ریسک ممکن را برای معامله گر خواهد داشت.

حداقل مبلغ مدیریت سرمایه به صورت تخصصی 3000 دلار خواهد بود و درصد مشارکت در جدول ذیل قابل مشاهده خواهد بود.