اموزش معامله گری

مدیریت ریسک و سرمایه گذاری

[email protected]

آشنایی با مفهوم مدیریت و کاهش ریسک در بازار سرمایه

آشنایی با مفهوم مدیریت و کاهش ریسک در بازار سرمایه

مدیریت ریسک به تحلیل بازدهی سرمایه‌گذاری در مقایسه با ریسک آن سرمایه‌گذاری با پذیرش این فرض اشاره می‌کند که همواره انتظار داریم مقادیر بالاتر ریسک با بازدهی‌های بالاتر همراه باشند.

مدیریت ریسک از جمله مهمترین اجزای استراتژی هر معامله‌گر به شمار می‌رود؛ از این‌رو بسیار مهم است سرمایه‌گذارن بیاموزند چگونه می‌توان با روش‌هایی از قبیل دریافت مشاوره بورس، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم یا تنوع بخشیدن به پرتفوی، ریسک مدیریت ریسک و سرمایه گذاری سرمایه‌گذاری خود را کاهش داده و مدیریت کنند. به این ترتیب در صورتی که برخی از تصمیمات سرمایه‌گذاری با خطا مواجه شود، تمام دارایی سرمایه‌گذار از دست نخواهد رفت.

منظور از مدیریت ریسک چیست؟

مدیریت ریسک به تحلیل بازدهی سرمایه‌گذاری در مقایسه با ریسک آن سرمایه‌گذاری با پذیرش این فرض اشاره می‌کند که همواره انتظار داریم مقادیر بالاتر ریسک با بازدهی‌های بالاتر همراه باشند. به‌عنوان مثال سرمایه‌گذاری در یک صندوق سهامی در مقایسه با صندوق درآمد ثابت بازدهی بالاتری دارد؛ اما همواره باید در نظر داشت ریسک صندوق سهامی با توجه به نحوه تخصیص دارایی‌های مالی آن، بالاتر است.

برای انجام این تحلیل چند روش آماری در اختیار داریم که عموم آن‌ها از طریق بررسی ریسک و میزان نوسانات قیمتی سرمایه‌گذاری مورد نظر در گذشته عمل می‌کنند. از جمله مهم‌ترین این موارد می‌توان به ضرایب آلفا و بتا و استفاده از انحراف معیار اشاره کرد.

مدیریت ریسک در برابر کاهش ریسک

یکی از مهم‌ترین نکاتی که باید درباره این موضوع در نظر داشته باشید، تفاوت مفهوم مدیریت و کاهش ریسک است. منظور از کاهش ریسک استفاده از روش‌هایی در سرمایه‌گذاری است که به آن کمک می‌کند؛ اما مدیریت ریسک به تحلیل میزان ریسک سرمایه‌گذاری اشاره دارد.

برای کسب موفقیت در سرمایه‌گذاری لازم است پیش از آغاز، میزان ریسکی را که قادر به تحمل آن هستید مشخص کنید. برای این‌کار، کافی است به پرسش‌هایی از قبیل هدف سرمایه‌گذاری و مدت زمانی که به سرمایه خود نیاز ندارید پاسخ دهید. به‌عنوان مثال سرمایه‌گذاری‌‌های پرریسک مانند سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی برای افرادی با اهداف سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است. علاوه مدیریت ریسک و سرمایه گذاری بر این همواره می‌توانید از طریق تست‌های سنجش ریسک آنلاین برای مشخص کردن میزان ریسک‌پذیری خود استفاده کنید.

با چه روش‌هایی می‌توان ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داد؟

برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری روش‌های زیاد وجود دارد که می‌توان آن‌ها را در چند دسته کلی جای داد.

الف) استفاده از خدمات مدیریت دارایی

ارائه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک مانند صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت از مهم‌ترین خدماتی است که شرکت‌های سبدگردان ارائه می‌کنند. سرمایه‌گذاری در این گروه از صندوق‌ها با توجه به مدیریت حرفه‌ای آن‌ها تا حد قابل‌توجهی ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. در واقع زمانی که افراد تازه‌کار اقدام به سرمایه‌گذاری به شیوه مستقیم می‌کنند، به احتمال زیاد به‌علت دانش اندک یا تحت تاثیر عوامل روانشناختی موثر بر رفتار سرمایه‌گذاران، دچار اشتباه شده، متحمل زیان‌های سنگین و بعضا غیرقابل جبران شوند؛ اما اگر فردی که قصد ورود به بازار مدیریت ریسک و سرمایه گذاری سرمایه را دارد، به‌جای اینکه از ابتدا خودش مسئولیت خرید و فروش سهام را به‌عهده بگیرد، اقدام به خرید واحدهای یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک کند، می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری خود را تا حد قابل توجهی کاهش دهد.

فراموش نکنید مدیریت ریسک و سرمایه گذاری پیش از انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری باید از میزان ریسک‌پذیری خود آگاه باشید. به‌عنوان مثال صندوق اول اکسیر فارابی، یک صندوق سهامی است و برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر مناسب است. در مقابل صندوق دوم اکسیر فارابی به‌عنوان یک صندوق درآمد ثابت، گزینه‌ای مناسب برای افراد محتاط است.

ب) دریافت مشاوره از افراد متخصص

مشاوره بورس می‌تواند برای افرادی که تصویر روشنی از سرمایه‌گذاری و روش‌های مختلف آن ندارند، بسیار راهگشا باشد. زمانی که پیش از انتخاب نهایی روش سرمایه‌گذاری خود با کارشناسان متخصص صحبت کنید، می‌توانید با دیدی بازتر و البته با آگاهی بیشتر در مسیر سرمایه‌گذاری پیش بروید.

ج) شرکت در دوره‌های مرتبط با آموزش بورس

آموزش بورس از طریق افزایش دانش و آگاهی افراد می‌‌تواند باعث شود سرمایه‌گذاران انتخاب‌های منطقی‌تری داشته باشند. همان‌طور که در قسمت‌های قبل مقاله نیز اشاره شد، از مهم‌ترین علل زیان‌های سنگینی که سرمایه‌گذاران تازه‌کار تجربه می‌کنند، کمبود دانشی است که می‌تواند نهایتا منجر به ریسک‌های حساب نشده شود.

جمع‌بندی

در این مقاله ضمن بررسی تفاوت مفهوم مدیریت و کاهش ریسک، آموزش بورس، دریافت مشاوره بورس و البته سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را به عنوان روش‌هایی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در بورس معرفی کردیم. فراموش نکنید افزایش دانش و آگاهی می‌تواند همواره در جهت مدیریت و کاهش ریسک و البته کسب سود در بازار موثر باشد.

مدیریت ریسک و سرمایه گذاری

You are using an outdated browser. For a faster, safer browsing experience, upgrade for free today.

فروشگاه آنلاین مدرسان شریف

فـــــروشـــــگاه آنــــلایـــــن مــــــدرســـــان شــریــف

فروشگاه آنلاین مدرسان شریف

فـــــروشـــــگاه آنــــلایـــــن مــــــدرســـــان شــریــف

پیگیری پستی سفارشات

شما هیچ موردی در سبد خرید خود ندارید.

  • صـفحه اصلـی
  • سایت اصلی
  • محصولات
  • پاسخنامه کتاب های آموزشی
  • کتاب های برتر
  • برگشت
  • ریاضیات عمومی
  • ریاضیات مهندسی
  • معادلات دیفرانسیل
  • تحلیل مدارهای الکتریکی
  • استعداد تحصیلی دکتری
  • برگشت
  • ریاضیات عمومی
  • ریاضیات مهندسی
  • معادلات دیفرانسیل
  • تحلیل مدارهای الکتریکی
  • استعداد تحصیلی دکتری

فروشگاه مدرسان شریف

عضویت در خبرنامه مدرسان شریف

[email protected]

مدیریت ریسک و بیمه برای دانشجویان در دانشگاه ها / Risk and Insurance Management for Students at Universities

Mozhdeh Haddadi

توسعه اقتصادی در جامعه مدرن منوط به وجود کسب و کارهای اقتصادی کارآمد بوده که خود نیازمند وجود بازارهایی به منظور جذب و تعیین بهینه منابع مالی ضروری است. بنابراین با استفاده از دانش مدیریت مالی، سرمایه گذاری و مهندسی ریسک به دلیل ایجاد زمینه های رشد و دوام در دنیای پیچیده و پررقابت تجاری لازم می باشد. دانش سرمایه گذاری در کشورهای دیگر به خصوص کشورهای توسعه یافته صنعتی، بهبود زیادی نموده است. در شاهد رشد زیاد این حوزه در دانشگاه های 80 ایران این علم جزء علوم نوظهور اما با رشد سریع می باشد و در دهه مدیریت ریسک و سرمایه گذاری ایران هستیم. هر چند یک بی نظمی و ترکیب در فرآیند مطالعاتی و تحقیقاتی موجود ملاحظه می شود و هنوز قطب های مطالعاتی همچون مدیریت ریسک، مالی رفتاری، مهندسی مالی و . به طور صحیح سازمان نگرفته اند لکن کوشش ها به خصوص در دانشگاه های ایران بسیار ارزنده است. در این مقاله سعی شده است ارتباط بیمه و مدیریت ریسک، سیاست های مدیریتی در دانشگاه ها با توجه به الزامات جوامع امروزی بررسی شود.

Discover the world's مدیریت ریسک و سرمایه گذاری research

  • 20+ million members
  • 135+ million publications
  • 700k+ research projects

Recommendations

CV & Resume

Editorial and Reviewer international in several Journal

همکاری با چندین شرکت و هلدینگ / Cooperation with several Companies and Holding

Translator, Editor and Writer: English to Persian/ Persian to English

Suicide and the university student - a population at risk

Risk Taking in the Domain of Losses: Experiments in Several Countries

Henri Loubergé

J. François Outreville

This paper presents an experimental investigation of risk taking in the domain of losses. The experiments are conducted with students in مدیریت ریسک و سرمایه گذاری several universities during introduction rudiments to expected utility theory and risk behaviour. The results are partly compatible with expected utility theory, assuming an inflection point in the utility function overlosses. They also show similarities in the . [Show full abstract] risk perception of students across different countries, i.e., a useful validation of human behaviour in an international context.

The Practice of Using and/or Cutting The Body With Sharp Objects: A Case Study of University Student.

Ezinna E Enwereji

Julius OKECHUKWU Onwuka

Towards providing effective academic literacy intervention

Tobie Van Dyk

This article focuses on the current situation in South Africa in which a number of factors related to academic literacy deleteriously affect student throughput. This has large financial implications for the country as well as tertiary institutions. Since significant numbers of students with high academic potential are at risk because of their low levels of academic literacy, all first year . [Show full abstract] students at three South African universities write the Test of Academic Literacy Levels (TALL). This test can be used to assign students to appropriate support courses. An explanation illustrated by empirical data is given of the construct and the use of TALL. Preliminary conclusions in terms of the impact of the intervention مدیریت ریسک و سرمایه گذاری are drawn as first iteration towards an in-depth longitudinal study to test the effectiveness/success of the academic literacy intervention. Finally suggestions for further research are outlined.

مدیریت ریسک اصل اول سرمایه‌گذاری

ریسک

سرمایه‌گذاران باید مدیریت ریسک را سرلوحه خود قرار دهند و سبد سرمایه‌گذاری متنوعی داشته باشند.

یک کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه مدیریت ریسک یکی از بحث‌های مهم و اساسی در بازار سرمایه است به پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا) گفت: اولین اصل سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و در هر بازار مالی آن است که سهامدار بتواند ریسک خود را مدیریت کند.

مهدی میرزایی افزود: سرمایه گذاران ضمن آنکه باید مدیریت ریسک را سرلوحه کارهای خود قرار دهند باید سبد سرمایه‌گذاری متنوعی داشته و به هیچ عنوان تک سهم نشود .

وی در ادامه عنوان کرد: بیشتر افراد باتجربه در بورس توصیه به تک سهم شدن، نمی‌کنند چون معتقدند که این کار ریسک بالایی دارد و می‌تواند باعث ضرر بالای سهامدار شود .

به گفته این کارشناس بازار سرمایه؛ تقریبا همه افراد باتجربه در بورس معتقدند که افراد نباید در سبد بورسی خود تنها یک سهم داشته باشند چون این کار ریسک بالایی دارد. هر چقدر هم که شما از یک سهم مطمئن باشید باز هم نمی توانید به دقت پیش بینی کنید که چه اتفاقی برای آن خواهد افتاد .

میرزایی اظهار کرد: افراد باید سرمایه خود را بین چند سهم توزیع کنند تا از ریسک تک سهمی خارج شوند و به پرتفوی خود تنوع دهند زیرا این یک اصل در بازار سرمایه است .

وی در پاسخ به این سوال که تعداد سهام افراد چه میزان باشد، بهتر است؟ ادامه داد: این‌که چه تعداد سهم در سبد سهام افراد وجود داشته باشد، بستگی به نوع و میزان سرمایه‌ای دارد که در اختیار سرمایه‌گذار است. اما اغلب داشتن ۵ تا ۷ سهم در سبد سهام کفایت می‌کند .

این کارشناس بازار سرمایه گفت: سهامداران به این نکته باید توجه کنند که اگر به هر دلیلی به جمع بندی رسیدند که نمی خواهند سهم گروه های مختلف را داشته باشند چون بازدهی آنها مناسب نبوده یا سود ناشی از سرمایه‌گذاری در آن با سطح انتظارات آنان هم‌خوانی ندارد، می‌توانند از صندوق‌های سهامی یا سبدگردان‌های اختصاصی استفاده کنند .

میرزایی در تکمیل مطلب بالا خاطر نشان کرد: صندوق سرمایه‌گذاری یکی از کاراترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند، مناسب است و امکان سرمایه‌گذاری با هر درجه ریسک‌پذیری را برای علاقه‌مندان فراهم می‌کنند .

این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری کلید دستیابی به سود پایدار و امن در هر شرایط بازار است، گفت: مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری از مهم‌ترین اصول فعالیت اقتصادی است و باعث می‌شود از فرصت‌ها بهترین استفاده‌ها شود .

*تهیه و تنظیم: پروین خدادادی

این رسانه پذیرای دیدگاه‌های کارشناسی مختلف در خصوص بازار سرمایه است اما دیدگاه‌های ارائه شده توسط کارشناسان لزوما دیدگاه این رسانه یا دیدگاه سازمان بورس و اوراق بهادار و سایر ارکان بازار سرمایه نیست.

کتاب مدیریت سرمایه گذاری و ریسک

چالش

انتشارات: چالش

نویسنده: شاهین شایان آرانی

کد کتاب : 59514
شابک : 978-6009798179
قطع : وزیری
تعداد صفحه : 372
سال انتشار شمسی : 1397
نوع جلد : شومیز
سری چاپ : 2
زودترین زمان ارسال : 17 خرداد

معرفی کتاب مدیریت سرمایه گذاری و ریسک اثر شاهین شایان آرانی

این کتاب مجموعه‌ای از مسائل مرتبط با مدیریت سرمایه‌گذاری، اوراق مالی مشتقه و ریسک را در سطح کاربردی و با استفاده از تجربیات عملی و آموزشی برای استفاده مدیران فعال در بازار سرمایه و دانشجویان دوره کارشناسی ارشد و دکترای مدیریت مالی دانشگاه‌ها است. کتاب حاضر، حاصل تجربیات اجرایی نزدیک به ۳۰ سال در حوزه‌های مالی، سرمایه‌گذاری در داخل و خارج از کشور به اضافه تدریس به مدت ۸ سال در دانشگاه‌ها و ۲۰ سال برگزاری دوره‌های مدیریت مالی، مهندسی مالی و مالیه اسلامی در داخل و خارج از کشور را به خود اختصاص داده است. سعی گردیده تا در ۳۵۰ مسئله طراحی شده، توضیحات لازم ارائه شده و راه‌حل‌های پیشنهادی با نگرشی واقع‌بینانه نسبت به محیط اجرایی ایران تهیه گردند.

کتاب مدیریت سرمایه گذاری و ریسک

شاهین شایان آرانی نویسنده ایرانی متولد سال 1337 می باشد. ایشان دکترای مدیریت بازرگاني (DBA)، دانشگاه کالیفرنیا در شهر لوس آنجلس. “California Coast University” را دارد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا