چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟

تعداد واحدهای منتشر شده ÷ (بدهی‌ها – دارایی‌ها) = NAV

راهنمای خرید و سرمایه گذاری در انواع صندوق های سرمایه گذاری

برای ورود به بازار سرمایه باید چند مرحله را گذراند. صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual fund) هم از این قاعده جدا نیستند و برای اینکه یک سرمایه گذاری خوب داشته باشیم، باید با نحوه خرید واحد سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری آشنا باشیم.

اما منظور از نحوه خرید و سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، فقط مراحل قانونی سرمایه گذاری نیست. صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند و هر فرد با توجه به نیازها و روحیات خود می‌تواند صندوق مناسب‌ را انتخاب کند. اما چگونه؟ در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟ این کار خودش مراحلی دارد و بهتر است با مشخصه‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری آشنا شویم.

بعد از طی این مرحله یعنی یافتن بهترین صندوق سرمایه گذاری متناسب با خصوصیات و شرایط مورد نظر، چگونه در صندوق سرمایه گذاری کنیم؟ در این مطلب می‌خواهیم تمام مواردی که برای خرید و سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری مورد نیاز است را بررسی کنیم و با اصطلاحات مرتبط با آن آشنا شویم.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری – در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

انواع صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری را با توجه به نوع فعالیت و میزان ریسک‌پذیری می‌توان به دسته‌های درآمدثابت، سهامی، مختلط و.. تقسیم کرد. برای انتخاب یک صندوق مناسب برای سرمایه‌گذاری باید نکاتی درباره خودمان و صندوق‌های سرمایه‌گذاری بدانیم.

اولین فاکتوری که در هنگام انتخاب و خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری باید به آن توجه کنیم، میزان ریسک‌پذیری است. توان ریسک‌پذیری در افراد مختلف کاملا متفاوت است مثلا فردی می‌تواند روی سرمایه خود ریسک بالا را بپذیرد و این اتفاق زندگی روزمره او را تحت تاثیر قرار نمی‌دهد در حالی که ممکن است فرد دیگری با کوچکترین نوسان در بازار، دچار اضطراب شود. پس برای سرمایه گذاری شناخت روحیات خودمان و میزان توقعی که از بازار داریم اهمیت زیادی دارد.

دومین فاکتور که در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید به آن توجه شود بررسی کارنامه صندوق‌های سرمایه گذاری و میزان بازدهی دوره‌ای آن‌ها است. هر کدام از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به کارنامه خود و نوع سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی، دارای مزایا و معایبی هستند. قبل از سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها باید با دقت درباره آن‌ها مطالعه کنیم تا از تمام جزئیات و شرایط آن‌ها آگاه باشیم.

بررسی کارنامه صندوق‌ های سرمایه گذاری – کدام صندوق برای سرمایه گذاری بهتر است؟

همان‌طور که گفته شد، برای خرید سهام و سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری باید کارنامه صندوق‌ها را بررسی کنیم و از شرایط آن‌ها آگاه باشیم. بنابراین در انتخاب صندوق‌ها باید به موارد زیر توجه کرد:

• بازده صندوق های سرمایه‌گذاری
• میزان ریسک صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• توجه به اساسنامه و امیدنامه صندوق های سرمایه گذاری
• استفاده از سایت‌های مرجع (سیگنال)

سامانه سرمایه گذاری آنلاین رسام

سود صندوق‌ های سرمایه گذاری

برای ارزیابی یک صندوق سرمایه‌گذاری، بهترین راه بررسی میزان بازده صندوق در دوران فعالیتش است. بازده میزان پاداش سرمایه‌گذار در قبال مدت زمانی است که سرمایه‌گذاری کرده. به عنوان مثال سرمایه‌گذار بازه 6 ماهه و یا یکساله را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کند که ممکن است میزان بازدهی صندوق در این دو دوره زمانی متفاوت باشد.

بازده می‌تواند بازده حقیقی باشد که صندوق به آن دست پیدا کرده است و یا بازده مورد انتظار باشد که مدیر صندوق برای سال آینده پیش‌بینی کرده‌است.

در سایت سیگنال می‌توانید گزارش‌های تحلیلی پربازده‌ترین صندوق های سرمایه گذاری را بصورت هفتگی و ماهانه دنبال کرده و در نتیجه بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنید. همچنین برای آشنایی با نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید لینک زیر را مطالعه کنید.

میزان ریسک صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری

مورد بعدی برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری و شناسایی یک صندوق ایده‌آل ارزیابی میزان ریسک صندوق است. باید میزان بازده و ریسک صندوق را با دیگر بازارهای مالی و یا دیگر صندوق‌ها مقایسه کرد تا در نهایت بتوان به ارزیابی درستی درباره انتخاب صندوق مناسب رسید.چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟

اساسنامه و امیدنامه صندوق‌ های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به امکانات و افراد متخصصی که در اختیار دارند، تلاش می‌کنند که سرمایه‌گذاری بهتر و دقیق‌تری در بازار داشته باشند تا ریسک کمتر و بازدهی بیشتری برای سرمایه‌گذاران خود فراهم کنند.

اختیارات این صندوق ها در اساسنامه و امیدنامه آن‌ها تنظیم شده است و مدیران سرمایه گذاری مسئول هستند با توجه به موارد تعیین شده، مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران را انجام دهند.

مطالعه دقیق اساسنامه و امیدنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری کمک زیادی به انتخاب صندوق مناسب هر فرد می‌کند، چون تمام شرایط فعالیت صندوق‌ها در اساسنامه و امیدنامه آن‌ها نوشته شده است.

هدف وجود اساسنامه و امیدنامه، قانونمندی نحوه مدیریت صندوق ها است. چرا که با تنظیم امیدنامه و اساسنامه خیال سرمایه‌گذاران از بابت مدیریت اصولی دارایی‌هایشان آسوده خواهد شد.

در اساسنامه اختیارات مدیران برای انتخاب حدود و نوع دارایی‌ها و حداقل یا حداکثر قانونی هر دسته از دارایی‌های صندوق تعیین می‌شود.

دسترسی به اطلاعات صندوق های سرمایه گذاری با استفاده از سایت های مرجع

برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری باید از اطلاعات موجود در سایت‌های مرجع استفاده کرد.

یکی از بهترین مراجع آنلاین برای دسترسی به اطلاعات صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سایت سیگنال است. در سایت سیگنال می‌توانید اطلاعات جامع فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را مشاهده کنید. همچنین با کمک دیتا و گزارش‌های تحلیلی این سایت از جمله 10 صندوق سرمایه گذاری برتر و پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری که بصورت ماهانه منتشر می‌شود می‌توانید صندوق ها را مقایسه و در نتیجه بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنید. به علاوه گزارشات ماهانه صندوق‌ها و اطلاعاتی در مورد انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بصورت روزانه بروز رسانی می‌شوند.

محدودیت میزان سرمایه‌ گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

حداقل و حداکثر میزان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله مواردی است که در امیدنامه آن صندوق ذکر می‌شود.

معمولا این نرخ بین یک تا ده واحد (Unit) برای حداقل و 5% از کل دارایی‌های صندوق برای حداکثر تعداد واحدهای خرید (صدور) تعیین می‌شود.

یعنی حداقل میزان سرمایه‌ای که افراد می‌توانند در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنند برابر با یک یا ده واحد است. به بیان ساده‌، شما می‌توانید تنها با خرید یک واحد در در اکثر صندوق‌ها، سرمایه گذاری کنید. حداکثر میزان سرمایه‌ای که یک فرد حقیقی می‌تواند در صندوق‌ها سرمایه گذاری نماید نیز 5% از کل دارایی‌های صندوق است.

لازم به ذکر است که این اعداد مطلق نیستند و هریک از صندوق‌ها ممکن است میزان متفاوتی برای حداقل و حداکثر سرمایه خود در نظر گرفته باشند. حتی ممکن است صندوقی محدودیت حداکثری برای سرمایه گذاری نداشته باشد. تمامی این موارد در امیدنامه صندوق‌ها ذکر می‌شود.

مراحل اولیه شروع سرمایه‌ گذاری و نحوه خرید واحد در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری

برای شروع خرید واحد و سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری نیاز است که با توجه به ساز و کار اداری صندوقی که انتخاب کرده‌اید به صورت حضوری یا مجازی اقدام به ثبت نام کنید. اطلاعات مربوط به ثبت نام معمولا در بخش «شرایط ثبت نام» سایت رسمی صندوق های سرمایه‌گذاری قرار دارد.

برای ثبت نام در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیاز به مراجعه حضوری به دفاتر صندوق‌ها و ارائه مدارک شناسایی هویتی مانند کارت ملی و شناسنامه است. البته در حال حاضر برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری، امکان ثبت نام و خرید اینترنتی را برای مشتریان خود فراهم کرده‌اند. بنابراین اگر قصد ثبت نام اینترنتی در صندوق مورد نظرتان را دارید، باید اسکن مدارک شناسایی خود را داشته باشید.

روال و نحوه ثبت نام اغلب صندوق‌ها به همین صورت است جز «صندوق‌های قابل معامله بورسی ETF» که برای خرید واحدهای سرمایه‌گذاری آن‌ها باید از طریق بازار بورس اقدام کرد. برای خرید واحدهای صندوق های بورسی باید کد معاملاتی بورسی فعال داشته باشید و مانند سهام عادی بازار بورس واحدهای این صندوق ها را خرید و فروش کنید.

به خاطر داشته باشید وقتی در عملیات خرید (صدور) هر واحد در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبلغی پرداخت می‌کنید، ممکن است قیمت آن با قیمت فروش (ابطال) در همان روز برابر نباشد. علاوه بر این در هر خرید و چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ فروش، مبلغی بابت کارمزد صدور یا ابطال هزینه می‌شود. پس برای سود بردن در صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید حتما قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری تغییر مثبت داشته باشند.

اصطلاحات رایج در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری تعدادی اصطلاح وجود دارد که بهتر است قبل از شروع به سرمایه‌گذاری و ورود به این بازار با آن‌ها آشنا شوید.

قیمت صدور و قیمت ابطال

در بازار سهام و چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ یا دیگر بازارهای سرمایه‌گذاری از واژه های خرید و یا فروش استفاده می‌شود، در صورتی که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری از «صدور» معادل «خرید» و از واژه «ابطال» به معنی «فروش» واحدهای سرمایه گذاری استفاده می‌شود.

ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)

یکی از شاخص های سنجش صندوق‌های سرمایه‌گذاری، ارزش خالص دارایی‌ها یا Net Asset Value است. ارزش خالص دارایی‌ها کاربرد زیادی برای بخش سرمایه‌گذاری دارد. NAV هر واحد سرمایه گذاری حاصل کسر بدهی‌ها از دارایی‌ها و درنهایت تقسیم بر تعداد واحد‌های سرمایه‌گذاری منتشر شده است و فرمول آن به صورت زیر است:

تعداد واحدهای منتشر شده ÷ (بدهی‌ها – دارایی‌ها) = NAV

ارزش خالص دارایی‌های هر صندوق در انتهای هر روز محاسبه می‌شود و روی وبسایت رسمی هر صندوق قرار می‌گیرد. قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری برای صدور و یا ابطال، با توجه به ارزش خالص دارایی محاسبه می‌شود.

واحد سرمایه‌ گذاری (unit)

واحد سرمایه گذاری (Unit) کوچکترین بخش قابل معامله (خرید و فروش) در صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. به عنوان مثال ما برای سرمایه‌گذاری در اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید حداقل یک واحد سرمایه‌گذاری در صندوق را خریداری کنیم.

ضامن نقدشوندگی

بعضی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای ضامن نقد شوندگی هستند، داشتن ضامن نقد شوندگی به معنا وجود منبعی معتبر برای پشتیبانی از نقد شدن اصل سرمایه و حداقل سود بازار است. وجود ضامن نقد شوندگی از این جهت برای سرمایه‌گذاران جذاب است که با سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها، دیگر دغدغه‌ای برای ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری ندارند. یعنی بازگشت سرمایه در صندوق‌های دارای ضامن نقد شوندگی کاملا تضمین شده است.

فروش یا ابطال واحد در صندوق‌ های سرمایه گذاری چیست؟

برای خروج از سرمایه‌گذاری و یا همان ابطال واحد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید به صورت حضوری به یکی از شعب معرفی شده در سایت صندوق‌ها، مراجعه کند و یا اینترنتی اقدام به ابطال تمام واحد‌های سرمایه‌گذاری و یا تعدادی از آنها را نماید.

محاسبه قیمت ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری، بر اساس قیمت ابطال واحد سرمایه‌گذاری روز کاری بعد از تاریخ درخواست ابطال انجام می‌شود. یعنی واحد سرمایه‌گذاری به قیمت ابطال روز بعد محاسبه می‌شود و بعد از گذشتن مدتی که در امیدنامه صندوق ذکر شده است مبلغ ابطال شده به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. این مدت زمان کاملا قراردادی است، مثلا برای بعضی از صندوق‌ها آنی و برای برخی بین 3 تا 7 روز کاری لحاظ شده است.

نتیجه‌گیری

در حال حاضر صندوق‌های سرمایه گذاری به عنوان یکی از ابزارهای نوین مالی توسط کشورهای توسعه یافته جهان بسیار مورد توجه قرار گرفته‌اند و اکثر افراد از صندوق‌های سرمایه گذاری به عنوان جانشین مناسب بانک برای حفظ سرمایه خود استفاده می‌کنند.

در کشور ایران با توجه به عدم آشنایی کافی جامعه با صندوق‌های سرمایه گذاری و چگونگی عملکرد آن‌ها، افراد کمتری سرمایه خود را به صندوق‌ها سپرده‌اند. این در حالیست که اگر همان افراد با مزایایی که صندوق‌ سرمایه‌گذاری برای آن‌ها فراهم می‌کند و نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا شوند، ممکن است رویکرد متفاوتی داشته باشند.

در این مقاله چگونگی سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را به زبان ساده گفتیم. نظر شما در مورد سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟ آیا سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را به عنوان راهکاری مطمئن برای حفظ سرمایه خود انتخاب می‌کنید؟

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات و بازدهی صندوق های سرمایه گذاری به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

پرسودترین سرمایه گذاری در بازار ایران در سال 1400

اکثر افراد افزایش درآمد را رمز موفقیت مالی می‌دانند و فکر می‌کنند که اگر درآمدشان را افزایش دهند، خیلی زودتر به موفقیت مالی می‌رسند؛ اما این باور کاملا اشتباه است.

چون اکثر افراد موفق در حوزۀ اقتصاد از سرمایه گذاری هایشان که باعث افزایش دارایی شده، به موفقیت مالی رسیدند.

پس اگر تاکنون با حوزۀ سرمایه گذاری آشنا نبودید یا اطلاعات کمی داشتید، در این مقاله با توجه به نظرات مهندس سید بهرام علیزاده «نویسنده، مدرس و سرمایه گذار املاک» دنیای شما را تغییر می‌دهیم و شما را با انواع سرمایه گذاری، پرسودترین روش‌های سرمایه گذاری و نکات مهم آن آشنا خواهیم کرد.

انواع سرمایه گذاری پرسود چیست؟

سرمایه گذاری به زبان ساده یعنی هنر از پول «پول» درآوردن! در واقع سرمایه‌گذاری یعنی باید کاری کنید که پولتان افزایش یابد.

اگر به بعد اقتصادی زندگی‌تان نگاه کنید، متوجه می‌شوید که چه چیزهایی را زیاد می کنید. گاهی وقتها دارید تعداد نیرو پرسنل کاری‌تان را زیاد می کنید، گاهی وقتها دارید کارهایتان را زیاد می کنید، گاهی وقتها دارید ارتباطاتتان را زیاد می کنید ولی ممکن هست که نتیجه همه اینها افزایش سرمایه تان نباشد. اما در سرمایه گذاری مستقیما باید کاری کنید که پولتان زیاد شود.

سرمایه گذار کیست؟

شغل سرمایه گذار برای فردی است که می تواند به وسیله پولش خلق ثروت کند. شخصیت کارآفرین با سرمایه گذارمتفاوت است.

کارآفرین‌ها افرادی هستند که به وسیلۀ «افراد، تجهیزات و سیستم‌ها» خلق ثروت می‌کنند ولی سرمایه گذارها افرادی هستند که به وسیله پول، خلق ثروت می کند. گاهی اوقات کارآفرین‌ها سرمایه گذاری هم می کنند اما شغل اصلی آن‌ها نیست. سرمایه گذارها هم خودشان سرمایه گذاری می کنند و هم به وسیله افراد و سیستم‌ها برای دیگران سرمایه گذاری می کنند و بابت این کار از آن‌ها هزینه دریافت می کنند. یعنی دو نقش (سرمایه گذار و کارآفرین) را با هم ایفا می‌کنند.

چرا باید سرمایه گذاری کرد؟

الف)رسیدن به استقلال مالی

مهم‌ترین دلیل سرمایه گذاری کردن، رسیدن به استقلال مالی است. چون زمانی که فرد به استقلال مالی برسد، دیگر تنها برای پول کار نمی کند و آنگونه که می خواهد زندگی اش را مدیریت می کند. هر کس که می خواهد در زمان کمتری به استقلال مالی برسد، باید از مسیر سرمایه گذاری عبورکند که روش‌های سرمایه گذاری مختلفی هم پیش روی اوست.

ب)قانون تصاعد

تصاعد یعنی افزایش چند برابری. برای اینکه این موضوع برایتان شفاف شود، تفاوت درآمد و سرمایه گذاری را بیان می‌کنم.

در مبحث افزایش درآمد، شما معمولا یک افزایش بابت تورم دارید که حدود 20 درصد سالانه به صورت سالانه و یک افزایش به خاطر تلاش و پیشرفت خودتان دارید که حدود 20 درصد است. مجموعا در سال به طور خوشبینانه حدود 40 درصد افزایش درآمد دارید. ولی در انواع سرمایه گذاری سه نوع سود دارید؛ «سود تورم، سودسرمایه گذاری، سود سود سرمایه گذاری».

برای همین اگر سرمایه گذاری درستی انجام دهید امکان اینکه به سرعت سرمایه تان چند برابر شود، خیلی زیاد است.

ج)در امان ماندن از تورم

زمانی که تورم زیاد می شود، بیشترین چیزی که افزایش پیدا می کند دارایی‌هایتان است. در تورم اجناس گران می شود و قدرت خریدتان کاهش پیدامی کند. گاهی اوقات درآمدتان کاهش می یابد، اما اگرسرمایه گذاری درستی کرده باشید تورم باعث افزایش سرمایه شما می شود.

این قانون برای انواع سرمایه گذاری‌ها جواب میدهد.

د)حق انتخاب‌های بیشتر

زمانی که شما شاغل هستید، یک یا نهایتا دو مهارت دارید که به وسیلۀ آن درآمد کسب می کنید. ولی در سرمایه گذاری به خاطر تنوع بازارهای سرمایه گذاری و تنوع محصولات سرمایه گذاری شما حق انتخاب های بیشتر با توجه به شرایط خوتان دارید.

این تنوع باعث می شود که در اکثر مواقع شما از سرمایه گذاری در این حوزه سود کسب کنید.

ر) ارتباط با ثروتمندان و افراد موفق

همانطور که می‌دانید دارایی شما چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ برابر میانگین 6 آدم موفقی است که با آن‌ها ارتباط فکری دارید. اکثر افراد موفق و ثروتمند در حوزۀ سرمایه گذاری هستند و اگر شما در این حوزه باشید در مدار این افراد قرار می گیرید و این کار باعث افزایش دارایی هایتان می‌شود.

س)سرمایه گذاری هم شغل و هم یک جریان درآمدی دیگر!

جملۀ معروفی بین سرمایه گذاران هست: «سرمایه گذاری شغل چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ دوم ولی درآمد اول هست». برای اکثرافراد که خودشان شغل دارند، سرمایه گذاری می‌تواند شغل دوم، ولی درآمد اول محسوب شود.

دیدگاه مردم به سرمایه گذاری چیست؟

در رابطه با حوزۀ مهمی مثل سرمایه گذاری، افراد رویکردهای متفاوتی دارند. این مسئله ناشی از تفاوت در شرایط و ویژگی‌های زندگی آن‌ها است.

دستۀ اول؛ «کسانی که هرگز سرمایه گذاری نمی کنند»: این افراد به دلیل ناآگاهی و باورهای اشتباه و ترس‌هایی که دارند هرگز سرمایه گذاری نمی کنند.

این افراد دید کوتاه مدت دارند و بیشتر به فکر روزشان هستند و نتیجۀ مالی‌شان بسیار ضعیف هست و متاسفانه جمعیت زیادی را هم در کشور به خودش اختصاص داده است.

دسته دوم؛ «سرمایه گذاری می کنند تا پول خود را ازدست ندهند»: این افراد برای اینکه سرمایه‌شان از دست نرود، دارایی‌هایی را می‌خرند و متاسفانه اصلا دیدگاه اینکه چطور این دارایی را چند برابر کنند، ندارند. این افراد اکثر اوقات دارایی‌هایی را می خرند که از لحاظ سرمایه گذاری سود بسیار اندکی دارد و گاهی وقت‌ها سود ندارد.

دسته سوم؛ «سرمایه‌گذاری می کنند، برای بدست آوردن پول بیشتر»: عدۀ اندکی هستند که فقط برای کسب پول بیشترسرمایه گذاری می کنند، این افراد دیدگاه بلندمدت دارند. آموزش می بینند، ارتباطات خوبی می گیرند و سرمایه گذاری‌های سودآور را انتخاب می کنند و زمانی که عموم افراد خریدار هستند این افراد فروشنده و زمانی که عموم افراد فروشنده هستند این افراد خریدار هستند.

روش‌های سرمایه گذاری

اگر دغدغۀ سرمایه گذاری دارید و به دنبال بهترین جا برای سرمایه گذاری هستید، ابتدا باید بررسی کنید در چه حوزه‌ای سرمایه‌گذاری کنید.

الف)سرمایه گذاری روی محصول چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ دیگری مثل سرمایه گذاری در بورس، ارزدیجیتال و.

اولین بستر سرمایه گذاری، روی محصول دیگران است. یعنی اینکه فرد یا سازمانی بستری برای سرمایه گذاری آماده کرده و افراد محصولات آن‌ها را برای کسب سود می‌خرند؛ مثلا (سرمایه گذاری در بورس، ارزدیجیتال، بانک)

ب)سرمایه گذاری روی محصول خود

دومین بستر سرمایه گذاری روی محصول خود است. یعنی شخص برای خودش محصول و خدمتی طراحی کرده باشد و بخواهد از آن کسب سود کند و سرمایه و زمانش را به آن اختصاص دهد. مثلا شخصی که زمین می خرد و می خواهد آن را بسازد یا شخصی که کسب و کاری را برای خودش راه اندازی می‌کند.

ج)سرمایه گذاری روی خود

سومین بستر سرمایه گذاری روی خودمان است. یعنی برای رشد و ارتقای خودمان سرمایه گذاری کنیم تا از خودمان بازدهی بیشتری کسب کنیم. شک نکنید که درآمد و ثروت زیاد از فکر و توانمندی افراد ضعیف به دست نمی آید.

هر چقدر توسعه فردی داشته باشید و سرمایه گذاری روی خود را جدی بگیرید، بیشترسود می برید.

بهترین سرمایه گذاری کدام است؟

شاید این سوال برایتان پیش بیاید که اول روی محصول دیگران سرمایه گذاری کنم یا روی محصول خودم یا روی خودم؟ یا اصلا بهترین سرمایه گذاری با پول کم کدام است؟ سوال بسیار مهمی در رابطه با سرمایه گذاری است!

چون عده ای ازافراد اول روی محصول دیگران سرمایه گذاری می‌کنند و همین روند را تا مدتها ادامه می‌دهند و از موارد دیگر غافل می‌شوند و متاسفانه این روش شما را به سودهای کلان نمی رساند. برخی از افراد روی محصول خودشان سرمایه گذاری می‌کنند و به درآمد و دارایی های نسبتا خوبی می‌رسند ولی روی خودشان زیاد سرمایه گذاری نمی‌کنند و به درآمدها و دارایی‌های کلان نمی‌رسند.

برخی افراد هم فقط روی خودشان سرمایه گذاری می‌کنند و مدت‌ها آموزش و ارتقا می‌بینند ولی از خودشان چیزی تولید و ارائه نمی‌کنند و جزء افرادی می‌شوند با درآمدهای بسیار پایین.

فرمول پرسودترین سرمایه گذاری در ایران

پس باید از بهترین روش سرمایه گذاری و یک ترکیب بهینه صحبت کنیم تا بتواند تحت شرایط مختلف ما را به سود برساند. مهندس علیزاده یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری روی بسترها را برای شما شرح دادند که به این صورت است:

شما یک سری منابع برای سرمایه گذاری دارید از قبیل: پول،زمان و انرژی.

• در اوایل شروع به کار «30 درصد روی خودت سرمایه گذاری کن، 20 درصد روی محصول دیگران و 50 درصد روی محصول خودت سرمایه گذاری کن»

• در اواسط کار«40 درصد روی خودت سرمایه گذاری کن و 60 درصد روی محصول خودت» با این روش شما به درآمد و دارایی‌های بسیار کلان‌تری می‌رسید.

کجا سرمایه گذاری کنم؟

تا اینجا با مفهوم و ضرورت سرمایه گذاری آشنا شدید. شاید سوالتان این باشد که خوب من که با سرمایه گذاری آشنا شدم، کجا سرمایه گذاری کنم؟ با چه کسی و در چه حوزه‌ای شروع به سرمایه گذاری کنم؟ ما در مقالۀ سرمایه گذاری در املاک نظرات کارشناسان و متخصصان را برایتان آماده کردیم که می‌توانید به کمک آن تصمیم‌گیری کنید.

سخن آخر

دوست گرامی شما با اهمیت سرمایه گذاری آشنا شدی و درک کردی برای موفقیت مالی، سرمایه گذاری کردن جزو جدانشدنی برنامۀ اقتصادی زندگی هر آدمی هست. با چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ انوع بسترهای سرمایه گذاری آشنا شدی و درک کردی که با چه روشی روی کدام بسترها سرمایه گذاری کنی.

من، حلیه رضایی، تولیدکننده‌ی محتوای متنی 2نبش و دانشجوی مدیریت صنعتی دانشگاه فردوسی مشهد هستم. برای تولید محتوای موردنیاز مخاطبان 2نبش فعالیت می‌کنم.

سود در سرمایه گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟

برای هر سرمایه‌گذار، مهمترین معیار عملکرد، بازگشت سرمایه (ROI) یا سود در سرمایه گذاری است به این معنی که با صرف چه هزینه‌ای، ثروت خود را بیشتر می‌کنند. در ادامه به صورت کامل به نحوه محاسبه سود در سرمایه گذاری می‌پردازیم.

سود در سرمایه گذاری و بازار بورس

به بیان بسیار ساده تفاوت قیمت خرید و فروش به عنوان سود و زیان در نظر گرفته می‌شود. اما در این تعریف، هزینه‌ها به صورت کلی در نظر گرفته نشده‌اند. برای محاسبه سود سهام باید کارمزد کارگزاری، کمیسیون و مالیات (صندوق‌های سرمایه‌گذاری معاف از مالیات است) را در نظر بگیرید.
فرض کنید ۱۰۰۰ سهم از یک شرکت را با قیمت ۱۰۰۰ تومان خریدید، پس در ابتدا ۱ میلیون تومان هزینه کردید. با گذشت زمان و رشد این سهام، قیمت هر عدد سهم به ۵۰۰۰ تومان و سرمایه شما به 5 میلیون تومان می‌رسد.
با تفریق این دو عدد به مبلغ ۴ میلیون می‌رسیم اما این عدد سود ناخالص است و باید کارمزد کارگزاری و مالیات را کم کنیم که تقریبا 1.5 درصد ارزش خرید و فروش می‌شود. به طور مثال اگر فرض کنیم ۷۰ هزار تومان کارمزد پرداخت شده، و هزینه دیگری نداشته‌اید، سود شما از این معامله ۳ میلیون و ۹۳۰ هزار تومان خواهد بود.
شما به تقسیم این عدد به تعداد سهم، می‌توانید میزان سود بدست آمده در ازای هر سهم را نیز محاسبه کنید.

نرخ بازگشت سرمایه یا ROI چیست؟

نرخ بازگشت سرمایه معیار مالی است که به سرمایه گذار اجازه می‌دهد سطح موفقیت مالی خود را با مقایسه نسبت سود کل تولید شده به هزینه سرمایه‌گذاری اندازه‌گیری کند. از ROI می‌توان برای تعیین میزان سرمایه‌گذاری فردی یا مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها استفاده کرد.
سرمایه‌گذاری چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ ممکن است روی افزایش دانش شما از طریق شرکت در دوره‌ها، کارگاه‌ها، دانشگاه و غیره تمرکز داشته باشد. شما می‌توانید با هدف ایجاد بازدهی و سود باکیفیت، روی افزایش سطح مهارت‌ها یا دانش خود متمرکز شود تا به هدف خود دست یابید و همزمان با انتخاب ابزارهای مناسب سرمایه‌گذاری (پیشنهاد می‌شود در ابتدا، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم انتخاب شود) روی افزایش دارایی‌های مالی مانند پول نقد، سهام و املاک نیز سرمایه‌گذاری کنید.
از نرخ بازگشت سرمایه می‌توان به عنوان معیار جذابیت مالی قبل از سرمایه‌گذاری یا هنگام فروش دارایی برای تعیین درصد سود استفاده کرد. همه سرمایه‌گذاری‌ها ثمربخش نیستند، بنابراین میزان سود می‌تواند بر اساس قیمت خرید و فروش سرمایه‌گذاری مثبت یا منفی باشد.
اگرچه میزان بازگشت سرمایه به درک بازدهی حاصل از سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند، اما ارزش زمانی پول، یا بازدهی بر اساس مدت زمانی که سرمایه گذاری انجام شده است، را در نظر نمی‌گیرد. با محاسبه درصد بازده سرمایه گذاری، در مجموع سود، یا زیان به عنوان درصدی از کل سرمایه به صورت سود یا زیان نشان داده می‌شود. اگرچه ROI یکی از روش‌های محاسبه بازگشت سرمایه است، اما به صورت کلی دو روش معمول برای محاسبه سود در سرمایه گذاری وجود دارد.

نحوه محاسبه سود در سرمایه گذاری بر اساس نرخ بازگشت سرمایه

نرخ بازگشت سرمایه به روش‌های مختلفی محاسبه می‌شود. در ادامه دو روش محاسبه ROI ارائه شده است. از آنجایی که در اکثر روش‌ها از املاک و مستغلات به عنوان یک وسیله درآمد منفعل نام برده می‌شود، ما به یک مثال در مورد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نگاهی می‌اندازیم.
روش اول
یکی از راههای موثر محاسبه ROI استفاده از این فرمول است

ROI = بازده خالص تقسیم بر هزینه سرمایه گذاری ضرب در ۱۰۰ درصد

مراحل زیر را هنگام استفاده از این فرمول در نظر بگیرید

۱. بازده خالص سرمایه گذاری را مشخص کنید

فرض کنید یک خانه تک واحدی را به قیمت ۳۰۰ میلیون تومان خریداری کرده‌اید. یک سال بعد، به دلیل تقاضای زیاد و عرضه پایین، توانستید همان خانه را با ۶۰ میلیون تومان افزایش به قیمت ۳۶۰ میلیون تومان بفروشید. فرض کنید ۵ درصد ارزش فروش ملک (۲.۵ درصد برای هر طرف) یا ۱۸ میلیون تومان پرداخت می‌کنید. همچنین درصدی را باید بابت هزینه‌های اداری و انتقال سند پرداخت کنید؛ با فرض در نظر گرفتن 3 درصد، ۱۰ میلیون و ۸۰۰ هزار تومان نیز اینگونه کسر می‌شود. همچنین احتمالا باید ۲۵ درصد نیز بابت مالیات و عوارض شهرداری خرج کنید، که ۱۵ میلیون تومان دیگر نیز اینجا هزینه می‌کنید. ممکن است هزینه‌های دیگری نیز متحمل شوید که برای ساده بودن مثال، آنها را در نظر نمی‌گیریم.
(توجه داشته باشید که تمام اعداد بر اساس فرض مشخص شده‌اند و هزینه‌ها ممکن است بالاتر یا پایین‌تر باشد)
با اطلاعات ارائه شده، بازده خالص سرمایه اینگونه محاسبه می‌شود
ابتدا از ۳۶۰ میلیون تومان، ۳۰۰ میلیون (هزینه اولیه خانه) و سپس از ۶۰ میلیون تومان تمام خرج‌ها را کم می‌کنیم که ۱۶ میلیون و ۲۰۰ هزار تومان باقی می‌ماند.

۲. تعیین هزینه سرمایه گذاری

فرض کنید شما ۳۰۰ میلیون تومان هزینه خرید خانه در آن زمان از طریق وام مسکن با ۲۰ درصد سرمایه اولیه یا ۶۰ میلیون تومان خریداری کرده‌اید، بنابراین هزینه سرمایه گذاری شما در اینجا ۶۰ میلیون تومان خواهد بود.

۳. تقسیم سود خالص بر هزینه سرمایه گذاری ضرب در ۱۰۰ درصد

آخرین مرحله این است که بازده خالص سرمایه گذاری ۱۶ میلیون و دویست هزار تومانی خود را از مرحله ۱ بر هزینه سرمایه گذاری ۶۰ میلیون تومانی مرحله ۲ تقسیم کنید و اعشار را در ۱۰۰ درصد ضرب کنید تا ROI خود را در قالب چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ درصد دریافت کنید.

نتیجه ۲۷ درصد خواهد بود.
روش ۲
یکی دیگر از روشهای موثر محاسبه ROI، روش زیر است:

ROI = (ارزش نهایی سرمایه گذاری – ارزش اولیه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری x ۱۰۰٪

سخن پایانی

محاسبه سود سرمایه گذاری فقط به فرمول های بالا محدود نمی‌شود و روش‌ها و ابزارهای زیادی وجود دارد. بسیاری از اپلیکیشن‌های سرمایه گذاری در بورس این امکان را برای شما فراهم می‌کنند، که سود خود را مشاهده کنید.

همانگونه که گفته شد، ابزارها و روش‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. نکته‌ای که نباید فراموش شود این است که سرمایه‌گذاری کاملا یک مهارت تخصصی است. سامانه مدیریت ثروت مانو، این امکان را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش مالی، بدون نیاز به صرف زمان بابت تحلیل اخبار و فاکتورهای اقتصادی، متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.

6 نکته که قبل از سپرده‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید بدانید

در پاییز 95 همچنان می‌توانید از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک‌ها سود بالای 20 درصد بگیرید. اما نکات زیادی هست که باید برای سپرده‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک‌ها بدانید.

درحالی‌که سودهای بانکی از اواخر سال گذشته شروع به کاهش کرد رده بهترین سودهای بانکی در بهار 95 و تابستان 95 را بررسی و به شما معرفی کرد. حالا در پاییز 95 هم هنوز می‌توانید از بانک‌ها سود بالای 20 درصد تضمینی و البته قانونی بگیرید.

2 راه اصلی برای دریافت سود بالای 15 درصد

بانک‌ها برای پرداخت سود بالای 20 درصد 2 راه اصلی در اختیار دارند. یک روش که بیشتر آشناست استفاده از ظرفیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک‌هاست. در این متن شما با هر چیزی که باید در این مورد بدانید آشنا خواهید شد. برای آشنایی با راه دوم راهنمای دریافت سود بالای 15 درصد با اوراق سپرده را نیز حتماً بخوانید.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

بسیاری از بانک‌ها از راهکار صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای پرداخت سود تضمینی بالاتر به مشتریان خود استفاده می‌کنند. اگر هنوز نمی‌دانید صندوق سرمایه‌گذاری چیست راهنمای دریافت سود بیش از 18 درصد از بانک‌ها را بخوانید. اما برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها باید حتماً به نکاتی توجه کنید.

سود تضمین‌شده

دقت کنید که صندوق‌ها انواع مختلفی دارند و صندوقی مناسب است که بانک اصل پول را تضمین کرده باشد.
صندوق‌ها ممکن است حداقلی از سود را تضمین کرده باشند. اگر تضمین حداقل سود برای صندوق وجود نداشته باشد در شرایط خاص که بازدهی صندوق کاهش پیدا کند سود شما هم می‌تواند کم شود و بانک و صندوق سرمایه‌گذاری تعهدی در این مورد ندارند.
صندوق‌ها معمولاً پیش‌بینی سودی دارند که همان عددی است که معمولاً در بانک به شما اعلام می‌شود. اما سود قطعی صندوق می‌تواند با این عدد تفاوت داشته باشد.

میانگین بازدهی صندوق

اطلاع خیلی مفیدی که پیش از سرمایه‌گذاری در هر صندوق، میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته است. دو صندوق دو بانک مختلف ممکن است پیش‌بینی سود یکسانی داشته باشند اما با تحقیق در مورد عملکرد چند ماه گذشتهٔ آن‌ها می‌توانید ببینید که در کدام‌یک سود بیشتری می‌توانید کسب کنید. اطلاعات به‌روز مربوط به میانگین سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک‌ها و دیگر آمار مربوط به آن‌ها را می‌توانید در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده مشاهده کنید.

حداقل سپرده در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای سرمایه‌گذاری در اغلب حداقل مبلغی تعیین شده است. این عدد در برخی از صندوق‌ها 100 هزار تومان است و تا 10 میلیون تومان هم ممکن است بالا برود. به‌علاوه صندوق‌ها همیشه هم سرمایه قبول نمی‌کنند و باید ظرفیت داشته باشند.

هزینه و مدت ابطال

اگر می‌خواهید در صندوق سرمایه‌گذاری بانکی پول بگذارید حتماً از مدیر شعبه در مورد مدت‌زمان و هزینه ابطال سؤال کنید. برخی صندوق‌ها برای ابطال سرمایه‌گذاری ممکن است هزینه‌ای در نظر بگیرند. این هزینه ممکن است رقمی ثابت به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری 100 هزارتومانی باشد و یا ممکن است که پول شما برای مدتی مثلاً یک ماه در حسابی مسدود شود. مطمئن شوید که حالت برداشت بدون جریمه و هزینه ابطال به چه صورت است. در مورد مدت ابطال و اینکه دقیقاً چند روز بعد پول در حسابتان است هم اطمینان حاصل کنید. دقت کنید که تعداد روزی که به شما اعلام می‌شود روز کاری است و روزهای تعطیل و آخر هفته‌ها را در نظر نگیرید.

دوره بازپرداخت سود

دوره بازپرداخت سود هم از دیگر مواردی است که باید به آن توجه کنید. درحالی‌که بیشتر صندوق‌ها به‌صورت ماهانه سود پرداخت می‌کنند ممکن است صندوقی سودش را هر سه ماه پرداخت کند. به‌علاوه ممکن است بتوانید بین دوره‌های مختلف پرداخت سود هم انتخابی داشته باشید. طبیعی است که صورت وجود چنین شرایطی با انتخاب دوره‌های طولانی‌تر، سود بیشتری برای شما در نظر گرفته می‌شود.
روز پرداخت سود هم لزوماً اول ماه نیست. بنابراین اگر این موضوع برای شما اهمیت دارد در این مورد هم حتماً سؤال کنید.

امتیازهای جذاب

بانک شما ممکن بانک علاوه بر سودی که از سرمایه‌گذاری در صندوق می‌گیرید امتیاز دیگری نیز برای شما در نظر بگیرد که مهم‌ترین آن امکان دریافت وام است. سرمایه‌گذاری در صندوق از جهاتی شبیه افتتاح یک سپرده است و بنابراین بعضی بانک‌ها با قبول آن به‌عنوان وثیقه به شما وام می‌دهند. این وام ممکن است حتی تا 90 درصد مبلغ سرمایه‌گذاری شما در صندوق نیز باشد. شرایط پرداخت چنین وامی بستگی به شعبه و البته میزان سرمایه‌گذاری شما دارد و بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق هر بانکی با مدیر شعبهٔ در این زمینه صحبت کنید.
می‌توانید مهم‌ترین اطلاعات به‌روز مربوط به صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک‌ها را در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده ببینید و حتی صندوق‌ها را از جهات مختلف باهم مقایسه کنید.

صندوق با درآمد ثابت

صندوق‌ها انواع مختلفی دارند. برخی از صندوق‌ها با درآمد ثابت هستند. ویژگی این صندوق‌ها در این است که مبالغ سرمایه‌گذاری شده در آن فقط در اوراق بهادار با درآمد ثابت شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و گواهی‌های سپرده منتشرشده توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی دارای مجوز از سوی بانک مرکزی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع صندوق می‌تواند نرخ ریسک و البته سود کمتری نسبت به سایر صندوق‌ها داشته باشد. صندوق‌های معرفی‌شده در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده همگی با درآمد ثابت و با ضمانت نقدشوندگی توسط بانک‌ها هستند.

سرمایه‌ گذاری و فعالیت مولد چیست؟

پرسشی که همواره مورد توجه بسیاری از اشخاص و شهروندان قرار می‌گیرد این است که چگونه از کاهش ارزش دارایی‌های خود جلوگیری کنند؟ و این که بهترین شیوه‌ برای افزایش دارایی چیست؟ به ‌ویژه در عصر حاضر تعدد روش‌های افزایش دارایی، سبب طولانی شدن روند یافتن پاسخ مناسب به این سوال شده است اما در نهایت، فعالیت سرمایه‌گذاری پاسخی به تمامی این پرسش‌هاست. فعالیتی گسترده که ورود به آن نیازمند اطلاعاتی کامل است. برای کسب این اطلاعات شما را به خواندن این مقاله دعوت می‌کنیم چرا که در این مطلب خواهیم گفت که سرمایه‌ گذاری و فعالیت مولد چیست؟

سرمایه‌گذاری چیست؟

به مجموعه تصمیم‌گیری‌های مرتبط با پول برای کسب سود در آینده سرمایه‌گذاری گفته می‌شود. سرمایه‌گذاری می‌تواند مبتنی بر خرید هر نوع ابزار و دارایی با ارزشی باشد که ممکن است در آینده افزایش قیمت یا تقاضای آن وجود داشته باشد. مانند کالا، اوراق بهادار، ارز و فلزات گران‌بهایی چون طلا و نقره.
هر کدام از دارایی‌های مذکور توسط اشخاص به دسته‌ها و بازارهای متنوعی تقسیم‌بندی شده‌اند که در مجموع بازارهای مالی را تشکیل می‌دهند. شرح کلی این بازارها در زیر قابل ملاحظه است.

معامله‌گران هر روزه به واسطه‌ روش‌های متنوع سرمایه‌گذاری (مستقیم و غیر مستقیم)، با انتقال بخشی از سرمایه‌ خود در بازارهای موجود مبادرت به سرمایه‌گذاری می‌کنند و دارایی خود را با توجه به فاکتورهایی افزایش می‌دهند. در این میان بسیاری از آن‌ها با موفقیت به بازدهی مناسب خواهند رسید و بعضی نیز با زیان رو به‌ رو می‌شوند. اما فاکتورهای سرمایه‌گذاری موفق چه مواردی هستند؟ چگونه می‌توان از آن‌ها بهره برد؟ برای پاسخ به این پرسش‌ها در ابتدا ‌باید تعریف سرمایه‌گذاری را تکمیل کرد.

روش‌های سرمایه‌گذاری

شهروندان هر کشور، گذشته از ابعاد عاطفی با توجه به شرایط و انتظارات متفاوت ذهنی‌ که دارند، مانند دانش، ریسک‌پذیری، اهداف و میزان دارایی در کنار یکدیگر قرار می‌گیرند تا با وجود این تفاوت‌ها در شیوه‌ فعالیت‌شان، حوزه‌‌های سرمایه‌گذاری را نیز دستخوش تغییر قرار دهند.‌ با توجه به این موضوع روش‌های متنوعی از سرمایه‌گذاری به وجود آمده است تا هر شخص با توجه به انتظارتی که نسبت به سرمایه‌گذاری دارد بتواند از این فعالیت منتفع شود. این روش‌ها در دو دسته اصلی با نام‌های «مستقیم» و «غیر مستقیم» تقسیم‌بندی می‌شوند که در ادامه به معرفی‌ آن‌ها و فعالیت مولد خواهیم پرداخت.

روش مستقیم سرمایه‌گذاری

اکثر افراد پیش از ورود به یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری، ابتدا نسبت به آن آشنایی کاملی کسب می‌کنند تا پس از رفع تمامی پیش‌ نیازها و با صرف زمان، هزینه‌ و استفاده از راهنمایی مشاوران مجرب، فعالیت خود را با اهداف مشخصی آغاز کنند. هنگامی که با چنین دیدی به سرمایه‌گذاری نگاه شود می‌توان آن را روش سرمایه‌گذاری مستقیم خواند. چرا که شخص با توجه به تلاش‌های شخصی و دانش خود بستری از بازارهای مالی را انتخاب و به افزایش سرمایه می‌پردازد. این بسترها در ادامه معرفی خواهند شد.

1. بورس
بورس در تعریفی ساده عبارت است از بازاری که بر روی دارایی خاصی برای معامله تمرکز دارد. مانند بورس اوراق بهادار، بورس کالا یا بورس ارز. در ایران اما به‌ دلایلی چون ازدیاد تقاضا در حوزه‌ سهام و اوراق بهادار متعارفا بورس به اوراق مالکیت تعمیم داده می‌شود.

2. اوراق بهادار
بورس اوراق بهادار بر معامله‌ اسناد و دارایی‌های رسمی شرکت‌های دولتی و خصوصی متمرکز است. اسنادی مانند اوراق مشارکت، اوراق بدهی و اوراق مالکیت که از سوی نهادهای پذیرفته شده در بورس منتشر می‌شوند. در این میان اوراق مالکیت که با عنوان سهام نیز شناخته می‌شوند به دلیل ماهیت سودرسانی‌شان از محبوبیت بیشتری برخوردارند و استقبال بیشتری از آن‌ها می‌شود.

3. کالا
معاملات مواد اولیه و پایه‌ای مصارف صنایع را می‌توان در دسته بورس کالا جای داد. گفتنی است که معاملات مسکن، طلا و سایر موارد مصرفی شهروندان به بورس کالا مرتبط نیست بلکه هرکدام حوزه‌ای مجزا را شامل می‌شوند.

4. ارز
به مجموعه دارایی‌هایی که در عرصه‌ بین‌المللی مورد استفاده قرار می‌گیرند و به ‌عنوان پول رایج کشورهای دیگر نیز شناخته می‌شوند ارز گفته می‌شود. مانند دلار و یورو. بازار ارز به صرافی‌ها اختصاص دارد و به ‌دلیل نوسانات بدون محدودیت‌، برای سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرد.

روش غیرمستقیم سرمایه‌گذاری

بسیاری از اشخاص به‌ دلایل مختلفی برای کسب پیش‌نیازهای جزئی از سرمایه‌گذاری، تحلیل بازار، کسب مشاوره و سایر لازمه‌ها زمان کافی ندارند و نیازمند نهادی قابل اعتماد برای افزایش سرمایه‌ خود هستند. از منظر شیوه‌ فعالیت، به این روش غیر مستقیم گفته می‌شود. در روش غیر مستقیم ابزارها و بسترها به مانند روش مستقیم از گستردگی بی‌شماری برخوردار هستند و هر شخص با توجه به شرایط و وضعیت خود امکان منتفع شدن از مزایای سرمایه‌گذاری را خواهد داشت. روش غیر مستقیم خود به دو دسته‌ اصلی تقسیم می‌شود.

1. سبدگردانی اختصاصی
به مجموعه دارایی‌هایی که برای سرمایه‌گذاری توسط شخص نگهداری می‌شوند «سبد» گفته می‌شود. آن چه در مدیریت سبد از اهمیت بالایی برخوردار است، تحلیل روزانه دارایی‌ها و رصد مداوم بازار برای یافتن فرصت‌های معامله است که نیاز به تیمی متخصص و خبره دارد. سبدگردانی اختصاصی آگاه با ارائه‌ خدمات تخصصی و دانش مدیران حرفه‌ای این فرصت را فراهم می‌آورد تا در بازه‌ای مشخص سود چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ و بازدهی مناسبی را به سرمایه‌گذار ارائه کند.
سبدگردانی به ‌عنوان شیوه‌ای غیرمستقیم از انعطاف‌پذیری بالایی در پوشش دادن به بسترهای متنوع سرمایه‌گذاری برخوردار است و قابلیت سازگاری با میزان ریسک‌پذیری و انتظارات سرمایه‌گذار را دارد.

2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری
به نهادهایی که امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه، کمترین ریسک و سودرسانی بیشتر نسبت به سپرده‌گذاری بانکی را برای اشخاص به ارمغان می‌آورند صندوق سرمایه‌گذاری گفته می‌شود.
صندوق‌ها بسترهای سرمایه‌گذاری متنوعی را پوشش می‌دهند و با میزان ریسک‌پذیری اشخاص منطبق هستند و این ویژگی‌ها از جمله دلایل مورد استقبال قرار گرفتن‌ صندوق‌ها است.

سرمایه‌ مولد

آنچه تا این بخش از مقاله گفتیم معرفی سرمایه‌گذاری، شیوه‌ها و بسترهای آن بود اما پرسشی که حال مطرح خواهد شد مفهوم سرمایه مولد است.
سرمایه در لغت به معنای «دارایی موجود» و مولد به معنای «چگونه با پول کم سرمایه گذاری کنیم؟ قابلیت افزاینده بودن» است. با توجه به این تعریف می‌توان سرمایه‌ مولد را دارایی سرمایه‌گذاری شده‌ای دانست که سرمایه فعلی را افزایش می‌دهد. به بیانی بهتر شیوه‌ای صحیح از سرمایه‌گذاری که از فاکتورهایی پیروی می‌کند تا سود قابل توجهی را به شخص ارائه دهد. در ادامه به بررسی این فاکتورها خواهیم پرداخت.

فاکتورهای سرمایه‌گذاری

اگر سرمایه‌گذاری را به جاده‌ای تشبیه کنیم لازمه‌ها و فاکتورهای آن به ‌عنوان چاله‌های قابل رفع این جاده هستند که باید مدام آن‌ها در نظر داشت. عموما سرمایه‌گذاران موفقی که به واسطه‌ شیوه‌های مستقیم و غیرمستقیم توانسته‌اند دارایی خود را به سرمایه‌ مولد بدل کنند مادام این فاکتورها را رعایت کرده‌اند. فاکتورهای سرمایه‌گذاری عبارتند از: افزایش دانش سرمایه‌گذاری، افق زمانی، ریسک‌پذیری و انتظارات.

افزایش دانش سرمایه‌گذاری

آشنایی و کسب اطلاعات نسبت به حوزه‌ فعالیت موجب شناخت فرصت‌ها، مزایا و معایب مسیر پیش رو خواهد شد. به ‌ویژه هنگامی که در سرمایه‌گذاری شخص با دارایی خود اقدام به فعالیت می‌کند. کسب دانش و بروزرسانی مداوم آن در گام اول از زیان‌ها جلوگیری می‌کند و سپس امکان فرصت‌های تبدیل دارایی به سرمایه‌ مولد را افزایش می‌دهد.

افق زمانی

شناخت و تعیین اهداف، چشم‌اندازها و افق‌های زمانی پیش رو از عمده دلایلی است که باعث نظم شده و از معاملات پی‌درپی جلوگیری می‌کند. همچنین گفتنی است که داشتن اهداف مشخص از دلایل مهم موفقیت در سرمایه‌گذاری است.

ریسک‌پذیری و انتظارات

آنچه که پیش از آغاز فعالیت سرمایه‌گذاری قابل توجه است و باید به آن دقت شود میزان ریسک‌پذیری و انتظارات ذهنی از کسب سود است. عموما تصمیم عاقلانه‌ اشخاصی که ریسک‌پذیری و انتظارات معقول دارند سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها است.